1 2003 BILL 54

An Act to Amend the Insurance Act Her Majesty, by and with the advice and consent of the Legislative Assembly of New Brunswick, en- acts as follows: 1

Section 119 of the Insurance Act,

chapter I-12 of the Revised Statutes, 1973, is repealed. 2 The Act is amended by adding after

section 229 the following: 229.1 An insurer shall not decline to issue, refuse to renew, or terminate a contract or refuse to provide or continue any coverage or endorsement on any ground set out in the regulations. 3 The Act is amended by adding after

section 265.2 the following: 265.21(1) In this

section “soft tissue injury” and “minor personal injury” shall be as prescribed and defined in the regulations. 265.21(2) In an action for damages arising out of an accident, the amount recoverable as damages for the non-pecuniary loss of the plaintiff for soft tissue injury shall not exceed the amount set out in the reg- ulations. PROJET DE LOI 54 Loi modifiant la

Loi sur les assurances Sa Majesté, sur l’avis et du consentement de l’Assemblée législative du Nouveau-Brunswick, décrète : 1 L’article 119 de la

Loi sur les assurances, cha- pitre I-12 des Lois révisées de 1973, est abrogé. 2 La Loi est modifiée par l’adjonction, après l’article 229, de ce qui suit : 229.1 Un assureur ne doit pas refuser d’émettre, de renouveler ou résilier un contrat, ni refuser de fournir ou de maintenir des couvertures ou des ave- nants pour des motifs énoncés dans les règlements. 3 La Loi est modifiée par l’adjonction, après l’article 265.2, de ce qui suit : 265.21(1) Dans le présent article, « blessures aux tissus mous » et « blessures personnelles mineures » sont établies et définies dans les règle- ments. 265.21(2) Dans une action en dommages-intérêts résultant d’un accident, le montant recouvrable à ti- tre de dommages-intérêts pour perte non pécuniaire du plaignant pour des blessures aux tissus mous ne doit pas dépasser les montants établis par les règle- ments.

2 Projet de loi 54 Loi modifiant la

Loi sur les assurances 265.21(3) In an action for damages arising out of an accident, the amount recoverable as damages for the non-pecuniary loss of the plaintiff for minor per- sonal injury shall not exceed the amount set out in the regulations. 265.21(4) This

section applies only to accidents occurring on or after the commencement of this sec- tion. 4

Section 265.4 of the Act is amended (

a) in subsection (1) (

i) by striking out “and” at the end of para- graph (a); (ii) by adding after paragraph (

a) the fol- lowing: (a.1) all payments that the plaintiff received for loss of earning capacity during that period under a policy of disability insurance, and (iii) in paragraph (

b) by adding “, whether or not the plaintiff’s credits under that plan can be characterized as a capital asset” after “employment”; (

b) in subsection (3) in the portion preceding paragraph (

a) by adding “or policy of disability insurance,” after “plan”. 5 Subsection 267.2(1) of the Act is amended by adding “at least once every 12 months from the date of last filing” after “insurance”. 6 Subsection 267.5 (3) of the Act is amended by adding “, or unless the rates are the same rates as filed within the past 12 months” after “may do so”. 7 The Act is amended by adding after

section 267.5 the following 265.21(3) Dans une action en dommages-intérêts résultant d’un accident, le montant recouvrable à ti- tre de dommages-intérêts pour perte non pécuniaire du plaignant pour des blessures personnelles mi- neures ne doit pas dépasser les montants établis par les règlements. 265.21(4) Le présent

article ne s’applique qu’aux accidents survenus à la date de son entrée en vigueur ou après cette date. 4 L’article 265.4 de la Loi est modifié

a) au paragraphe (1) (

i) par l’abrogation de « et » à la fin de l’alinéa a); (ii) par l’adjonction, après l’alinéa a), de ce qui suit : a.1) de tous les paiements que le plaignant a re- çus pour perte de capacité de gain durant cette période aux termes d’une police d’assurance- invalidité, et (iii) à l’alinéa b), par l’adjonction de « , que les crédits du plaignant sous ce régime soient caractérisés comme une immobilisation ou non » après « emploi »;

b) au paragraphe (3), au passage qui précède l’alinéa a), par l’adjonction de « ou une police d’assurance-invalidité » après « régime ». 5

Le paragraphe 267.2(1) de la Loi est modifié par l’adjonction de « au moins une fois à tous les douze mois à partir de la date du dernier dépôt » après « automobile ». 6

Le paragraphe 267.5(3) de la Loi est modifié, par l’adjonction de « , sauf si les tarifs sont les mêmes que ceux déposés au cours des douze der- niers mois » après « qu’il peut le faire ». 7 La Loi est modifiée par l’adjonction, après l’article 267.5, de ce qui suit :

An Act to Amend the Insurance Act Bill 54 267.51(1) An insurer shall appear before the Board where the insurer (

a) files rates more than twice in a period of 12 months, or (

b) files rates where the average rate increase is more than 3% greater than the rates charged by it in the 12 months before the date on which it pro- poses to begin to charge the rates. 267.51(2) An insurer shall not charge the pro- posed rates referred to in subsection (1) unless the Board notifies the insurer that the insurer may do so. 8 Subsection 267.9(1) of the Act is amended (

a) by adding after paragraph (

a) the follow- ing: (a.1) prescribing grounds for which an insurer cannot, in circumstances specified by the regula- tions, decline to issue, refuse to renew, or termi- nate a contract of automobile insurance or refuse to provide or continue any coverage or endorse- ment in respect of a contract of automobile insur- ance; (

b) by adding after paragraph (f.2) the follow- ing: (f.3) defining “soft tissue injury” and “minor personal injury” for the purposes of

section 265.21; (f.4) prescribing and defining categories of soft tissue injury; (f.5) prescribing and defining categories of mi- nor personal injury; (f.6) prescribing amounts which damages for non-pecuniary loss for soft tissue injury shall not exceed; 267.51(1) Un assureur doit comparaître devant la Commission lorsqu’il

a) dépose un tarif plus de deux fois dans une période de douze mois;

b) dépose un tarif qui représente une augmen- tation moyenne de trois pour cent supérieure aux tarifs pratiqués dans les douze mois avant la date à laquelle il propose pratiquer les nouveaux ta- rifs. 267.51(2) Un assureur ne peut pratiquer le tarif proposé au paragraphe (1) que si la Commission l’avise qu’il peut le faire. 8

Le paragraphe 267.9(1) de la Loi est modifié

a) par l’adjonction, après l’alinéa a), de ce qui suit : a.1) prescrire les motifs pour lesquels un assu- reur ne peut, dans les circonstances spécifiées par les règlements, refuser d’émettre, de renouveler ou mettre fin à un contrat d’assurance automobile ou pour lesquels il refuse de fournir ou de main- tenir toute couverture ou avenant conformément à un contrat d’assurance automobile;

b) par l’adjonction, après l’alinéa f.2), de ce qui suit : f.3) définir « blessures aux tissus mous » et « blessures personnelles mineures » pour les fins de l’article 265.21; f.4) prescrire et définir les catégories de bles- sures aux tissus mous; f.5) prescrire et définir les catégories de bles- sures mineures personnelles; f.6) prescrire les montants maximums recou- vrables à

titre de dommages-intérêts pour perte non pécuniaire en raison de blessures aux tissus mous;

4 Projet de loi 54 Loi modifiant la

Loi sur les assurances (f.7) prescribing amounts which damages for non-pecuniary loss for minor personal injury shall not exceed; (f.8) prescribing rules or guidelines for inter- preting and applying regulations made under paragraphs (f.4) to (f.7) or any provision of those regulations; 9 Order in Council 1970-162 is revoked. 10 Sections 2, 3 and 8 of this Act come into force on a day or days to be fixed by proclamation. f.7) prescrire les montants maximums recou- vrables à

titre de dommages-intérêts pour perte non pécuniaire en raison de blessures person- nelles mineures; f.8) prescrire des règles d’interprétation ou des lignes directrices pour interpréter ou appliquer les règlements, ou l’une quelconque de leurs dis- positions, établis en vertu des alinéas f.4) à f.7); 9 Le décret en conseil 1970-162 est révoqué. 10 Les articles 2, 3 et 8 entreront en vigueur au jour ou aux jours fixés par proclamation.

An Act to Amend the Insurance Act Bill 54 EXPLANATORY NOTES

Section 1 The existing provision is as follows: 119(1) No insurer authorized to transact the business of auto- mobile insurance in the Province, shall fix or make any rate or

schedule of rates, or charge a rate for automobile insurance to any group of persons by reason of the group being engaged in any trade, calling, profession or occupation or by reason of membership in any guild, union, society, club or association, or by reason of common employment or by reason of common oc- cupancy of the same building or group of buildings, or for any other reason that would result in a lower cost to the individual in the group than the individual would have had to pay if insured individually. 119(2) This

section does not apply to a contract of automobile insurance in existence at the coming into force of this section, during the term of such contract, but applies to every renewal of any such contract.

Section 2 New provision.

Section 3 New provisions.

Section 4 (a)(

i) The existing provision is as follows: 265.4(1) In an action for damages arising out of an accident, the amount recoverable by the plaintiff as damages for loss of in- come between the date of the accident and the date of the judg- ment shall, subject to subsection (4), be reduced by (

a) all payments that the plaintiff received for loss of in- come during that period under an enactment of any jurisdic- tion or under an income continuation benefit plan, and (a)(ii) New provision. (a)(iii) The existing provision is as follows: 265.4(1) In an action for damages arising out of an accident, the amount recoverable by the plaintiff as damages for loss of in- come between the date of the accident and the date of the judg- ment shall, subject to subsection (4), be reduced by . . . . (

b) all payments that the plaintiff received during that pe- riod under a sick leave plan arising by reason of the plain- tiff’s occupation or employment. NOTES EXPLICATIVES

Article 1 La disposition actuelle se lit comme suit : 119(1) Nul assureur autorisé à pratiquer des opérations d’assurance-automobile dans la province ne doit fixer ou établir un taux ou un tarif, ou facturer un taux d’assurance-automobile à un groupe de personnes pour la raison que ce groupe exerce un commerce, un métier, une profession ou une occupation ou que les personnes sont membres d’une guilde, ligue ou société, d’un club ou d’une association ou occupent le même emploi ou un même immeuble ou groupe d’immeubles ou pour toute autre rai- son faisant que le prix de l’assurance serait inférieur, pour cha- que membre du groupe, à ce que ce membre paierait s’il s’assu- rait individuellement. 119(2) Le présent

article ne s’applique pas à un contrat d’assurance-automobile en vigueur avant l’entrée en vigueur du présent article, pendant la durée de ce contrat, mais s’applique à tout renouvellement d’un tel contrat.

Article 2 Nouvelle disposition.

Article 3 Nouvelles dispositions.

Article 4 a)(

i) La disposition actuelle se lit comme suit : 265.4(1) Dans une action en dommages-intérêts résultant d’un accident, le montant que le plaignant peut recouvrer à ce

titre pour perte de revenu entre la date de l’accident et la date du ju- gement doit, sous réserve du paragraphe (4), être réduit

a) de tous les paiements que le plaignant a reçus pour perte de revenu durant cette période aux termes d’un texte législa- tif de toute autorité législative ou aux termes d’un régime de prestations pour le maintien du revenu, et a)(ii) Nouvelle disposition. a)(iii) La disposition actuelle se lit comme suit : 265.4(1) Dans une action en dommages-intérêts résultant d’un accident, le montant que le plaignant peut recouvrer à ce

titre pour perte de revenu entre la date de l’accident et la date du ju- gement doit, sous réserve du paragraphe (4), être réduit…

b) de tous les paiements que le plaignant a reçus durant cette période en vertu d’un régime de congés de maladie dont bénéficie le plaignant en raison de sa profession ou de son emploi.

6 Projet de loi 54 Loi modifiant la

Loi sur les assurances (

b) The existing provision is as follows: 265.4(3) Notwithstanding any enactment or agreement or the terms of any plan but subject to subsection (4), …

Section 5 The existing provision is as follows: 267.2(1) Every insurer shall file with the Board the rates it proposes to charge for automobile insurance.

Section 6 The existing provision is as follows: 267.5(3) Where, within thirty days after an insurer files rates in accordance with

section 267.2, the Board notifies the insurer that it intends to investigate those rates under this section, the in- surer shall not charge those rates unless the Board notifies the in- surer that the insurer may do so.

Section 7 New provisions.

Section 8 (

a) New provision. (

b) New provisions.

Section 9 Revocation consequential on the repeal of

section 121(1) of the Act by S.N.B. 1989, c. 17, s.

Section 10 Commencement date.

b) La disposition actuelle se lit comme suit : 265.4(3) Nonobstant tout texte législatif, accord ou les moda- lités de tout régime, mais sous réserve du paragraphe (4), …

Article 5 La disposition actuelle se lit comme suit : 267.2(1) Chaque assureur doit déposer auprès de la Commis- sion les tarifs qu’il se propose de pratiquer en matière d’assu- rance automobile.

Article 6 La disposition actuelle se lit comme suit : 267.5(3) Lorsque, dans les trente jours après qu’un assureur a déposé des tarifs conformément à l’article 267.2, la Commission avise l’assureur qu’elle a l’intention d’enquêter sur ces tarifs en vertu du présent article, l’assureur ne peut pratiquer ces tarifs que si la Commission l’avise par la suite qu’il peut le faire.

Article 7 Nouvelles dispositions.

Article 8

a) Nouvelle disposition.

b) Nouvelles dispositions.

Article 9 La modification est corrélative à l’abrogation du paragraphe 121(1) par la Loi modifiant la

Loi sur les assurances,

chapitre 17 des Lois du Nouveau-Brunswick de 1989,

article

Article 10 Entrée en vigueur.