Automobile Insurance Coverage Regulation (290-88r)
290-88r
Manitoba — Regulations
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1 July 2025 to 31 Mar. 2026 — HTML version
10 Jan. 2025 to 30 June 2025 — HTML version
1 Sept. 2023 to 9 Jan. 2025 — HTML version
1 Aug. 2023 to 31 Aug. 2023 — HTML version
15 Aug. 2022 to 31 July 2023 — HTML version
1 July 2022 to 14 Aug. 2022
1 Apr. 2021 to 30 June 2022
7 May 2020 to 31 Mar. 2021
1 Mar. 2019 to 6 May 2020
18 Dec. 2018 to 28 Feb. 2019
7 Sept. 2018 to 17 Dec. 2018
1 Mar. 2018 to 6 Sept. 2018
9 Feb. 2018 to 28 Feb. 2018
16 Mar. 2017 to 8 Feb. 2018
1 Mar. 2017 to 15 Mar. 2017
18 Mar. 2016 to 28 Feb. 2017
1 Oct. 2015 to 17 Mar. 2016
1 May 2015 to 30 Sept. 2015
11 July 2014 to 30 Apr. 2015
1 Mar. 2014 to 10 July 2014
1 Mar. 2011 to 28 Feb. 2014
Note: Earlier consolidated versions are not available online.
Amendments
Amendment
Title
Registered
Published
9/2026
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
13 Feb. 2026
13 Feb. 2026
39/2025
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
23 May 2025
23 May 2025
2/2025
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
10 Jan. 2025
10 Jan. 2025
119/2023
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
25 Aug. 2023
28 Aug. 2023
92/2023
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
21 July 2023
21 July 2023
110/2022
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
12 Aug. 2022
12 Aug. 2022
52/2022
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
29 Apr. 2022
29 Apr. 2022
37/2020
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
7 May 2020
8 May 2020
50/2019
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
19 Feb. 2019
20 Feb. 2019
41/2019
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
19 Feb. 2019
20 Feb. 2019
185/2018
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
14 Dec. 2018
17 Dec. 2018
111/2018
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
7 Sept. 2018
7 Sept. 2018
19/2018
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
21 Feb. 2018
22 Feb. 2018
15/2018
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
9 Feb. 2018
12 Feb. 2018
27/2017
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
16 Mar. 2017
16 Mar. 2017
22/2017
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
27 Feb. 2017
28 Feb. 2017
69/2016
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
18 Mar. 2016
21 Mar. 2016
159/2015
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
25 Sept. 2015
28 Sept. 2015
54/2015
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
27 Apr. 2015
28 Apr. 2015
188/2014
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
11 July 2014
14 July 2014
41/2014
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
24 Feb. 2014
8 Mar. 2014
17/2011
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
18 Feb. 2011
5 Mar. 2011
45/2009
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
24 Feb. 2009
7 Mar. 2009
39/2008
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
29 Feb. 2008
8 Mar. 2008
31/2007
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
23 Feb. 2007
10 Mar. 2007
36/2006
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
24 Feb. 2006
11 Mar. 2006
erratum
26 Feb. 2005
5/2005
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
14 Jan. 2005
29 Jan. 2005
30/2004
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
24 Feb. 2004
6 Mar. 2004
96/2003
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
16 June 2003
28 June 2003
39/2003
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
18 Feb. 2003
1 Mar. 2003
30/2002
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
13 Feb. 2002
2 Mar. 2002
26/2001
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
26 Feb. 2001
10 Mar. 2001
140/2000
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
23 Oct. 2000
4 Nov. 2000
133/99
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
9 Aug. 1999
21 Aug. 1999
33/99
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
26 Feb. 1999
13 Mar. 1999
erratum
28 Nov. 1998
185/98
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
23 Oct. 1998
7 Nov. 1998
22/98
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
20 Feb. 1998
7 Mar. 1998
39/97
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
28 Feb. 1997
15 Mar. 1997
22/96
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
16 Feb. 1996
2 Mar. 1996
90/95
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
30 June 1995
15 July 1995
25/95
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
27 Feb. 1995
11 Mar. 1995
191/94
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
30 Sept. 1994
15 Oct. 1994
erratum
2 Apr. 1994
43/94
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
10 Feb. 1994
26 Feb. 1994
erratum
27 Mar. 1993
15/93
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
12 Feb. 1993
27 Feb. 1993
97/92
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
4 May 1992
16 May 1992
27/92
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
17 Feb. 1992
29 Feb. 1992
35/91
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
11 Feb. 1991
23 Feb. 1991
38/90
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
12 Feb. 1990
24 Feb. 1990
50/89
Automobile Insurance Coverage Regulation, amendment
27 Feb. 1989
11 Mar. 1989
* Errata published before April 1, 2014, and amending regulations registered before January 1, 2000, were published only in the Manitoba Gazette . They are not available online.
Corrections and minor changes
Corrections and minor changes made under the authority of
section 25 of The Statutes and Regulations Act
Date
Authority
Affected provision
Correction or minor change
12 Oct. 2018
17(2)
version of annual regulation
The version of M.R. 111/2018 that was originally published on the Manitoba Laws website was incorrect. The correction has now been published.
12 Oct. 2018
25(1)
version of the consolidated regulation
The consolidation has been republished to reflect amendments from the correct version of M.R. 111/2018.
22 May 2024
25(1)
s. 246(2)
11 Feb. 2025
25(1)
s. 246(2)
General information about corrections and minor changes
The Statutes and Regulations Act requires Manitoba legislation to be published on the Manitoba Laws website. Under subsection 25(1) of the Act, the chief legislative counsel is required to correct consolidation and publication errors.
Under subsection 25(2) of the Act, the chief legislative counsel may make minor corrections or changes to the consolidated version of
an Act or regulation without changing its legal effect.
Notice of the following types of minor changes must be given:
replacing a description of a date or time with the actual date or time; [s. 25(2)(f)]
replacing a reference to a bill or any part of a bill with a reference to the resulting Act or part of the Act after the bill is enacted and assigned a
chapter number; [s. 25(2)(g)]
removing a reference to a contingency in a provision that is stated to come into effect when or if that contingency occurs, if that contingency has occurred, or is required as a result of removing such a reference; [s. 25(2)(h)]
updating a reference to a person, office, organization, place or thing if
an Act provides that references to it are deemed or considered to be references to another person, office, organization, place or thing; [s. 25(2)(i)]
updating a reference to reflect a change in the name, title, location or address of a person, office, organization, place or thing, other than
a change in the name or title of a document adopted or incorporated by reference unless it was adopted or incorporated as amended from time to time, and
a change in the title of a minister or the name of a department; [s. 25(2)(j)]
updating a reference to a minister or department when, under subsection 5(3) of The Executive Government Organization Act , the Act is to be read as if it were amended as necessary to give effect to an order in council made under that Act; [s. 25(2)(k)]
correcting an error in the numbering of a provision or other portion of
an Act, or making a change to a cross-reference required as a result of such a correction; [s. 25(2)(l)]
correcting an obvious error in a cross-reference, if it is obvious what the correction should be; [s. 25(2)(m)]
if a provision of a transitional nature is contained in an amending Act, incorporating it as a provision of the consolidated Act and make any other changes that are required as a result; [s. 25(2)(n)]
removing a provision that is deemed by The
Interpretation Act to have been repealed because it has expired, lapsed or otherwise ceased to have effect. [s. 25(2)(o)]
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Automobile Insurance Coverage Regulation, M.R. 290/88 R
Règlement sur l'assurance automobile, R.M. 290/88 R
The Manitoba Public Insurance Corporation Act , C.C.S.M. c. P215
Loi sur la Société d'assurance publique du Manitoba , c. P215 de la C.P.L.M.
Regulation 290/88 R
Registered August 9, 1988
bilingual version (HTML)
Règlement 290/88 R
Date d'enregistrement : le 9 août 1988
version bilingue (HTML)
Table of Contents
Section
PART I GENERAL PROVISIONS
Definitions and
interpretation
2 Applicable Highway Traffic Act
definitions
3 Application
3.1 Certain plans conditional on payment of debt to corporation
PART II ACCIDENT INSURANCE BENEFITS
DIVISION I —
DEFINITIONS AND APPLICATION
Definitions
4.1 Application of
Part II
DIVISION II — COVERAGE
5 Perils — every person
6 Repealed
7 Coverage — outside Manitoba
8 Coverage — Province of Quebec
DIVISION III — MEDICAL EXPENSES
9 Medical or rehabilitation benefits
DIVISION IV — FUNERAL EXPENSES
10 $2,500 for funeral expenses
DIVISION V — DEATH BENEFITS
11 Death benefits for dependants and other persons
DIVISION VI — DISABILITY — WEEKLY INDEMNITY
12 Totally disabled insured who is not a homemaker
13 Partially disabled insured who was employed
14 Disabled homemaker
15 No indemnity for first week
16 Infants and persons physically or mentally infirm
17 Transition from total to partial disability
18 Commutation
19 Treatment to reduce disability
DIVISION VII
IMPAIRMENT BENEFITS
20 Benefits payable
21-22 Time within which impairment occurs
23-24 $20,000 for permanent total incapacity in respect of earning power
DIVISION VIII — GENERAL PROVISIONS
25 Examination by corporation's physician
26 No reduction of death benefit by reason of indemnity payment
27 No reduction of total impairment benefit for payments of indemnity benefits
28 Death benefit reduced by amount paid for impairment
29 Payment to committee or substitute decision maker
30 Payment to insured
31 No impairment or indemnity benefits after death
32 No waiver
33 No benefits to certain persons
34 Worker's compensation
35 Unemployment insurance
36 Policy conditions
37 Proof of interest and claim
38 Notice and proof of claims
39 Onus of proof as to statements
40 Benefits not affected by other insurance
41 Aggregate indemnity not to exceed average income
42 Proof of claim
43 Corporation's right to examination and autopsy
44 Payment of benefits
45 Waiver of condition
46 Time limit on claim
47 Clinical hernia
PART III ALL PERILS INSURANCE
DIVISION I
COVERAGE
Definitions
49 Coverage
50 Perils covered
51 Deductible
52 Where no liability
53 Motorcycles, mopeds and vehicles with repairer's plates
DIVISION II — CONDITIONS OF COVERAGE
54 Coverage subject to following conditions
55 Giving of notice
56 Driving limitations
57 Operating contrary to certain Acts
57.1 No operating contrary to certain by-laws
58 Contrary to declaration of use
59 Acts of war
59.1 Obligation of vehicle owner to protect from rodents
60 Reporting
60.1 Corporation may provide information
61 Requirements upon occurrence of loss
62 Loss not recoverable
63 Repairs
64 Waiver of declaration
65 Examination under oath
66 Insurance money not more than actual value of property
67 Corporation may repair, replace, or rebuild
68 Abandonment without consent
69 Payment of loss to insured and others
70 Settlement of dispute as to quantum or adequacy of repairs
71 No waiver
72 Inspection
73 Other insurance of the same interest
74 Private extension insurance
75 Time of payment
76 No notice or statutory declaration by insured
PART IV PUBLIC LIABILITY AND PROPERTY DAMAGE
DIVISION I —
DEFINITIONS AND APPLICATION
Definitions
77.1 Application of
Part IV
DIVISION II — COVERAGE
78 Coverage
79 Where no coverage provided
80 Limit of coverage
81 Priorities
82 Liability in respect of trailers attached to vehicles
83 Duties of corporation
84 Indemnity insurance
DIVISION III — CONDITIONS OF LIABILITY
85 Conditions of coverage
86 Giving of notice
87 Driving limitations
88 Insured must not permit others to breach limitations
89 Operating contrary to certain Acts
89.1 No operating contrary to certain by-laws
90 Contrary to declaration of use
91 Requirements where coverage might be asserted
92 Insured to cooperate etc.
93 No waiver
94 Inspection
95 Action against the corporation
DIVISION IV — DAMAGE WHERE DRIVER'S IDENTITY UNASCERTAINABLE
96 Application to judge
97 Order of judge
98 No action unless notice within 14 days
99 Rights of corporation to settle
100 Limit of liability $500,000
101 Corporation's right of recovery
DIVISION V — DAMAGE BY UNINSURED VEHICLE
102 Application for payment by corporation where damage caused by uninsured vehicle
103 Notice to uninsured owner and driver
104 When payment may be made
105 Subrogation
DIVISION VI — JUDGMENT PAYABLE BY THE CORPORATION
106 Claim payable upon judgment
107 Corporation may dispute liability to pay
108 Contents of notice
109 Action to be brought against all persons
110 Consent otherwise given
111 Assignment
DIVISION VII — PAYMENT BY THE CORPORATION UNDER DIVISIONS IV, V AND VI
112 No reimbursement to other insurer
113 Worker's Compensation benefits
114 Worker's Compensation Board
115 Medical and hospital costs
116 Coverage excluded
117 Limit of liability
118 Reduction of amount payable
119 Recovery of over-payment
120 Costs
121 Unreasonable delay or refusal to pay
DIVISION VIII — GENERAL PROVISIONS
122 Residence
123 Rights of corporation to act for insured and to reimbursement
124 Foreign financial responsibility requirements
125 Other insurance
126 Excess coverage
PART V OPTIONAL EXTENSION COVERAGE
DIVISION I
DEFINITIONS AND
INTERPRETATION
Definitions and
interpretation
DIVISION II — COVERAGE
128 Classes of extension insurance
128.1 Class 6 extension insurance
128.2 Rider protective clothing
131 Increased public liability and property damage
132 Reduced deductible and comprehensive
133 Meaning of expressions in applications and certificates
133.1 Limitation re temporary registration permits
133.2
Interpretation: class 6 coverage
134 Liability not to exceed $5,000,000
134.1 Liability not to exceed $5,000,000 (class 6 coverage)
135 Other drivers of vehicle
136 Class and coverage specified
PART VI EXCESS VALUE COVERAGE
137 Excess value coverage
138 Coverage limited to actual cash value
139 Evidence of excess value coverage
PART VII UNDERINSURED MOTORIST COVERAGE
Definitions
140.1 Application of
Part VII
141 Coverage
142 Reduction of amount payable under this
Part
143 No payment under this
Part
144 Amount recoverable by claimant
145 Total amount payable to claimants
146-151 No liability of corporation
PART VIII COMPULSORY UNDERINSURED MOTORIST COVERAGE
151.1 Application of
Part VIII
152 Coverage
153 Total amount payable to claimants
PART IX AUTO LOSS OF USE EXTENSION INSURANCE
DIVISION I —
DEFINITIONS AND
INTERPRETATION
Definitions and
interpretation
DIVISION II — COVERAGE
156 Auto loss of use coverage
157 Limits
157.01 Repealed
157.1 Repealed
158 Reimbursement
159 Excess coverage
160 Separate claims
161 Repealed
DIVISION III — CONDITIONS OF COVERAGE
162 Coverage is subject to the following conditions
163 Reporting
164 Requirements upon occurrence of loss
165 Waiver of declaration
166 Examination under oath
167 Other insurance of the same interest
168 Private extension insurance
169 Time of payment
170 No notice or statutory declaration by insured
PART X OPTIONAL LAY-UP VEHICLE EXTENSION INSURANCE
DIVISION I — COVERAGE
Definitions
172 Coverage
173 Perils covered — Comprehensive coverage
174 Deductible
175 Where no liability
DIVISION II — CONDITIONS OF COVERAGE
176 Coverage subject to the following conditions
177 Giving of notice
178 Acts of war
178.1 Obligation of vehicle owner to protect from rodents
179 Reporting
180 Requirements upon occurrence of loss
181 Loss not recoverable
182 Repairs
183 Waiver of declaration
184 Examination under oath
185 Insurance money not more than actual value of property
186 Corporation may repair, replace, or rebuil
187 Abandonment without consent
188 Payment of loss to insured and others
189 Settlement of dispute as to quantum or adequacy of repairs
190 No waiver
191 Inspection
192 Other insurance of the same interest
193 Private extension insurance
194 Time of payment
195 No notice or statutory declaration by insured
PART XI COMPREHENSIVE EXTENSION COVERAGE FOR MOTORCYCLES AND MOPEDS
DIVISION I —
DEFINITIONS AND
INTERPRETATION
Definitions and
interpretation
DIVISION II — COVERAGE
197 Coverage
198 Perils covered
199 Deductible
200 Where no liability
DIVISION III — CONDITIONS OF COVERAGE
201 Coverage subject to following conditions
202 Giving of notice
203 Driving limitations
204 Operating contrary to certain Acts
204.1 No operating contrary to certain by-laws
205 Excluded uses
206 Acts of war
206.1 Obligation of vehicle owner to protect from rodents
207 Reporting
207.1 Corporation may provide information
208 Requirements on occurrence of loss
209 Loss not recoverable
210 Repairs
211 Waiver of declaration
212 Examination under oath
213 Insurance money not more than actual value of property
214 Corporation may repair, replace, or rebuild
215 Abandonment without consent
216 Payment of loss to insured and others
217 Settlement of dispute as to quantum or adequacy of repairs
218 No waiver
219 Inspection
220 Other insurance of the same interest
221 Private extension insurance
222 Time of payment
223 No notice or statutory declaration by insured
PART XII NEW AND LEASED VEHICLE PROTECTION EXTENSION INSURANCE
DIVISION I —
DEFINITIONS
Definitions
DIVISION II
COVERAGE
225 Coverage
227 Coverage limited to insurable value plus inflation allowance, if applicable
228 Separate claims
DIVISION III — CONDITIONS OF COVERAGE
229 Coverage is subject to the following conditions
230 Reporting
231 Requirements upon occurrence of loss
232 Waiver of declaration
233 Examination under oath
234 Other insurance of the same interest
235 Private extension insurance
236 Time of payment
237 No notice or statutory declaration by insured
238 Payment of loss to insured
PART XIII NON-OWNED VEHICLE EXTENSION INSURANCE
DIVISION I —
DEFINITIONS
Definitions
DIVISION II — COVERAGE
240 Eligible policyholders
241 Coverage
242 Legal liability for damage to non-owned vehicle
243 Lessee loss of use coverage
244 Lessor loss of use coverage
245 Separate claims
246 Third party liability coverage
DIVISION III — CONDITIONS OF COVERAGE
247 Conditions of coverage
248 Giving of notice
249 Driving limitations
250 Excluded uses
251 Requirements where coverage might be asserted
252 Insured to cooperate etc.
253 Reports
253.1 Corporation may provide information
254 Requirements upon occurrence of loss
255 Loss not recoverable
256 Repairs
257 Waiver of declaration
258 Examination under oath
259 Insurance money not more than actual value of property
260 Corporation may repair, replace or rebuild
261 Abandonment without consent
262 Payment of loss to policyholder and others
263 Settlement of dispute as to quantum or adequacy of repairs
264 No waiver
265 Inspection
266 Time of payment
267 No notice or statutory declaration by insured
268 Action against the corporation
DIVISION IV — GENERAL PROVISIONS
269 Non-owned vehicle policy effective and expiry date based on local time
270 Notice
271 Multiple non-owned vehicles
PART XIV TRANSITIONAL
272-274 Repealed
275 Transitional — annual policies, short-term policies and temporary registration permits
276 Transitional — multi-year policies
277 Transitional — annual policies, short-term policies and temporary registration permits
278 Transitional — multi-year policies
279 Transitional — default extension coverage if no application made
Schedule
A Impairment Benefits
B Deductibles
Table des matières
Article
PARTIE I DISPOSITIONS GÉNÉRALES
1 Définitions et interprétation
2 Définitions du Code de la route applicables au présent règlement
3 Dispositions applicables
3.1 Régimes d'assurance subordonnés au paiement de la dette à la Société
PARTIE II INDEMNISATION DES VICTIMES D'ACCIDENT
SECTION I
DÉFINITIONS ET CHAMP D'APPLICATION
4 Définitions
4.1 Application de la
partie II
SECTION II — GARANTIE
5 Caractère universel de la garantie
6 Abrogé
7 Garantie hors du Manitoba
8 Garantie applicable à la province de Québec
SECTION III — FRAIS MÉDICAUX
9 Prestations couvrant les frais médicaux
SECTION IV — FRAIS FUNÉRAIRES
10 Limite de 2 500 $ pour les frais funéraires
SECTION V — PRESTATIONS DE DÉCÈS
11 Prestations de décès — personnes à charge et autres personnes
SECTION VI — INVALIDITÉ — INDEMNITÉ HEBDOMADAIRE
12 Invalidité totale
13 Invalidité partielle d'un assuré actif
14 Invalidité d'une personne au foyer
15 Période d'attente
16 Mineurs et infirmes
17 Passage d'une invalidité totale à une invalidité partielle
18 Remplacement
19 Traitement de l'invalidité
SECTION VII — PRESTATIONS D'INCAPACITÉ
20 Indemnisation des incapacités
21-22 Apparition de l'incapacité
23-24 Incapacité totale permanente entraînant l'impossibilité de gagner un revenu
SECTION VIII — DISPOSITIONS GÉNÉRALES
25 Examen par le médecin de la Société
26 Conséquence du paiement d'une indemnité
27 Caractère cumulatif des prestations
28 Réduction des prestations au décès
29 Paiement au curateur ou au subrogé à l'égard des biens
30 Paiement à l'assuré
31 Cessation des paiements de prestations au décès
32 Impossibilité de renoncer
33 Exclusion
34 Indemnités visées par la
Loi sur les accidents du travail
35 Prestations d'assurance-chômage
36 Conditions
37 Preuve de l'intérêt et de réclamation
38 Avis et preuve de réclamation
39 Fardeau de la preuve quant aux déclarations
40 Non-confusion des prestations
41 Montant maximum de l'indemnité composée
42 Preuve de réclamation
43 Droit de la Société d'expertiser et de faire autopsier
44 Paiement des prestations
45 Exonération
46 Prescription
47 Hernie
PARTIE III ASSURANCE TOUS RISQUES
SECTION I — GARANTIE
48 Définitions
49 Garantie
50 Risques garantis
51 Franchise
52 Limite de garantie
53 Motocyclettes, cyclomoteurs et véhicules munis de plaques du réparateur
SECTION II — CONDITIONS AUXQUELLES EST ASSUJETTIE LA GARANTIE
54 Garantie conditionnelle
55 Avis
56 Restrictions quant à la conduite d'un véhicule
57 Utilisation contraire à certaines lois
57.1 Utilisation contraire à certains règlements interdite
58 Conformité avec la déclaration d'utilisation
59 État de guerre
59.1 Protection du véhicule contre les rongeurs
60 Rapport
60.1 Fourniture de renseignements par la Société
61 Actes à accomplir en cas de perte
62 Perte non garantie
63 Réparation
64 Exemption de déclaration
65 Interrogatoire sous serment
66 Montant maximum des sommes assurées
67 Réparation en remplacement ou reconstruction
68 Abandon du véhicule
69 Indemnisation de la perte à l'assuré
70 Règlement d'un litige quant au montant ou à la qualité des réparations
71 Renonciation
72 Inspection
73 Assurance concurrente
74 Assurance complémentaire en vertu d'un régime privé
75 Moment du paiement
76 Absence d'avis
PARTIE IV RESPONSABILITÉ CIVILE ET DOMMAGE À LA PROPRIÉTÉ
SECTION I — DÉFINITIONS ET CHAMP D'APPLICATION
77 Définitions
77.1 Application de la
partie IV
SECTION II — GARANTIE
78 Garantie
79 Exclusion de garantie
80 Limite de garantie
81 Priorités
82 Responsabilité relative aux remorques attachées aux véhicules
83 Obligations de la Société
84 Assurance responsabilité
SECTION III — CONDITIONS D'ÉTABLISSEMENT DE LA RESPONSABILITÉ
85 Conditions de la garantie
86 Avis
87 Restrictions
88 Interdiction de permettre à quiconque de contrevenir aux restrictions
89 Utilisation contraire à certaines lois
89.1 Utilisation contraire à certains règlements interdite
90 Fins contraires aux fins déclarées
91 Garantie invoquée
92 Collaboration de l'assuré
93 Renonciation
94 Inspection
95 Action contre la Société
SECTION IV — DOMMAGES-INTÉRÊTS DANS LES CAS OÙ L'IDENTITÉ DU CONDUCTEUR NE PEUT ÊTRE ÉTABLIE
96 Demande à un juge
97 Ordonnance du tribunal
98 Avis dans les 14 jours de l'accident
99 Transactions
100 Limite de responsabilité
101 Droit de recouvrement
SECTION V — DOMMAGES CAUSÉS PAR UN VÉHICULE NON ASSURÉ
102 Dommages causés par un véhicule non assuré
103 Avis au propriétaire et au conducteur non assuré
104 Condition du paiement
105 Subrogation
SECTION VI — JUGEMENT PAYABLE PAR LA SOCIÉTÉ
106 Paiement sur jugement
107 Contestation par la Société de sa responsabilité
108 Contenu de l'avis
109 Épuisement des recours de la Société
110 Consentement
111 Cession
SECTION VII — PAIEMENT PAR LA SOCIÉTÉ EN VERTU DES SECTIONS IV, V ET VI
112 Remboursement à d'autres assureurs
113 Prestations d'indemnisation des ouvriers
114 Commission des accidents de travail
115 Frais médicaux et hospitaliers
116 Exclusion de garantie
117 Limite de responsabilité
118 Réduction des sommes payables
119 Recouvrement de l'indu
120 Frais
121 Délais excessifs
SECTION VIII — DISPOSITIONS GÉNÉRALES
122 Résidence
123 Droit de la Société d'agir pour un assuré
124 Responsabilité financière à l'étranger
125 Autre assurance
126 Garantie excédentaire
PARTIE V ASSURANCE COMPLÉMENTAIRE FACULTATIVE
SECTION I — DÉFINITIONS ET INTERPRÉTATION
127 Définitions et interprétation
SECTION II — GARANTIE
128 Classes d'assurances complémentaires
128.1 Assurance complémentaire de classe 6
128.2 Vêtement protecteur du conducteur
129 Application des modalités et conditions de la
partie IV
130 Application des modalités de la
partie III à l'extension de la franchise réduite
131 Augmentation de la responsabilité civile
132 Réduction de franchise et de garantie totale
133 Sens des expressions dans les demandes et les certificats
133.1 Restriction s'appliquant au permis d'immatriculation temporaire
133.2 Interprétation — garantie de classe 6
134 Limite de responsabilité à 5 000 000 $
134.1 Limite de responsabilité à 5 000 000 $ (garantie de classe 6)
135 Autres conducteurs
136 Indication de la classe et de la garantie
PARTIE VI GARANTIE RELATIVE À LA VALEUR EXCÉDENTAIRE
137 Garantie relative à la valeur excédentaire
138 Garantie limitée à la valeur réelle
139 Preuve de la garantie relative à la valeur excédentaire
PARTIE VII GARANTIE DES AUTOMOBILISTES INSUFFISAMMENT ASSURÉS
140 Définitions
140.1 Application de la
partie VII
141 Indemnisation du requérant
142 Diminution du montant payable
143 Cas où il n'y a pas de versement
144 Montant auquel le requérant a droit
145 Montant total payable aux requérants
146-151 Absence de responsabilité
PARTIE VIII GARANTIE OBLIGATOIRE DES AUTOMOBILISTES INSUFFISAMMENT ASSURÉS
151.1 Application de la
partie VIII
152 Garantie
153 Montant total payable aux requérants
154 Conditions et modalités de la
partie VII applicables à la garantie obligatoire des automobilistes insuffisamment assurés
PARTIE IX ASSURANCE COMPLÉMENTAIRE CONTRE LA PRIVATION DE LA JOUISSANCE
SECTION I — DÉFINITIONS ET CHAMP D'APPLICATION
155 Définitions et champ d'application
SECTION II — GARANTIE
156 Garantie contre la privation de la jouissance
157 Plafonds
157.01 Abrogé
157.1 Abrogé
158 Remboursement
159 Garantie excédentaire
160 Demandes d'indemnisation distinctes
161 Abrogé
SECTION III — CONDITIONS APPLICABLES À LA GARANTIE
162 Conditions applicables à la garantie
163 Rapport
164 Actes à accomplir en cas de sinistre
165 Exemption de déclaration
166 Interrogatoire sous serment
167 Assurance concurrente
168 Assurance complémentaire privée
169 Moment du paiement
170 Absence d'avis
PARTIE X ASSURANCE COMPLÉMENTAIRE FACULTATIVE DES VÉHICULES IMMOBILISÉS AU GARAGE
SECTION I — GARANTIE
171 Définitions
172 Garantie
173 Risques couverts par une garantie totale
174 Franchise
175 Limite de garantie
SECTION II — CONDITIONS AUXQUELLES EST ASSUJETTIE LA GARANTIE
176 Garantie conditionnelle
177 Avis
178 État de guerre
178.1 Protection du véhicule contre les rongeurs
179 Rapport
180 Actes à accomplir en cas de perte
181 Perte non garantie
182 Réparation
183 Exemption de déclaration
184 Interrogatoire sous serment
185 Montant maximum des sommes assurées
186 Réparation en remplacement ou reconstruction
187 Abandon du véhicule
188 Indemnisation de la perte à l'assuré
189 Règlement d'un litige quant au montant ou à la qualité des réparations
190 Renonciation
191 Inspection
192 Assurance concurrente
193 Assurance complémentaire en vertu d'un régime privé
194 Moment du paiement
195 Absence d'avis
PARTIE XI GARANTIE COMPLÉMENTAIRE TOUS RISQUES — MOTOCYCLETTES ET CYCLOMOTEURS
SECTION 1 — DÉFINITIONS ET CHAMP D'APPLICATION
196 Définitions et champ d'application
SECTION II — GARANTIE
197 Garantie
198 Risques assurés
199 Franchise
200 Limite de garantie
SECTION III — CONDITIONS AUXQUELLES EST ASSUJETTIE LA GARANTIE
201 Garantie conditionnelle
202 Avis
203 Restrictions s'appliquant à la conduite
204 Utilisation contraire à certaines lois
204.1 Utilisation contraire à certains règlements interdite
205 Utilisations exclues
206 Actes de guerre
206.1 Protection du véhicule contre les rongeurs
207 Rapport
207.1 Fourniture de renseignements par la Société
208 Actes à accomplir en cas de sinistre
209 Perte non garantie
210 Réparations
211 Exemption de déclaration
212 Interrogatoire sous serment
213 Montant maximal des sommes assurées
214 Réparation, remplacement ou reconstruction
215 Abandon du véhicule
216 Indemnisation de la perte à l'assuré
217 Règlement d'un litige quant au montant ou à la qualité des réparations
218 Renonciation
219 Inspection
220 Assurance concurrente
221 Assurance complémentaire privée
222 Moment du paiement
223 Absence d'avis
PARTIE XII ASSURANCE COMPLÉMENTAIRE POUR LES VÉHICULES NEUFS ET LES VÉHICULES LOUÉS
SECTION I — DÉFINITIONS
224 Définitions
SECTION II — GARANTIE
225 Garantie
226 Application des modalités et conditions
227 Limitation de la garantie à la valeur assurable et à l'allocation pour l'inflation
228 Réclamations distinctes
SECTION III — CONDITIONS AUXQUELLES EST ASSUJETTIE LA GARANTIE
229 Conditions applicables à la garantie
230 Rapport
231 Actes à accomplir en cas de sinistre
232 Exemption de déclaration
233 Interrogatoire sous serment
234 Assurance concurrente
235 Assurance complémentaire privée
236 Moment du paiement
237 Absence d'avis
238 Indemnisation de la perte à l'assuré
PARTIE XIII ASSURANCE COMPLÉMENTAIRE POUR LES VÉHICULES APPARTENANT À DES TIERS
SECTION 1 — DÉFINITIONS
239 Définitions
SECTION II — GARANTIE
240 Titulaires de police admissibles
241 Garantie
242 Responsabilité pour les dommages au véhicule appartenant à un tiers
243 Garantie contre la privation de la jouissance
244 Indemnisation des pertes subies par le propriétaire
245 Demandes d'indemnisation distinctes
246 Responsabilité envers les tiers
SECTION III — CONDITIONS DE LA GARANTIE
247 Conditions de la garantie
248 Avis
249 Restrictions
250 Utilisations exclues
251 Garantie invoquée
252 Collaboration de l'assuré
253 Rapport
253.1 Fourniture de renseignements par la Société
254 Actes à accomplir en cas de perte
255 Perte non garantie
256 Réparations
257 Exemption de déclaration
258 Interrogatoire sous serment
259 Montant maximum des sommes assurées
260 Réparation en remplacement ou reconstruction
261 Abandon du véhicule
262 Indemnisation de la perte à l'assuré
263 Règlement d'un litige quant au montant ou à la qualité des réparations
264 Renonciation
265 Inspection
266 Moment du paiement
267 Absence d'avis
268 Action contre la Société
SECTION IV — DISPOSITIONS GÉNÉRALES
269 Dates de prise et de cessation d'effet
270 Avis
271 Pluralité de véhicules assurés appartenant à un tiers
PARTIE XIV DISPOSITIONS TRANSITOIRES
272-274 Abrogés
275 Dispositions transitoires — police annueléle, police de courte durée et permis d'immatriculation temporaire
276 Dispositions transitoires — police pluriannuelle
277 Dispositions transitoires — police annuelle, police de courte durée et permis d'immatriculation temporaire
278 Dispositions transitoires — police pluriannuelle
279 Dispositions transitoires — assurance complémentaire par défaut en l'absence d'un choix
Annexe
A Prestations rattachées aux incapacités
B Franchises
PART I
GENERAL PROVISIONS
PARTIE I
DISPOSITIONS GÉNÉRALES
Interpretation
1(1) In this regulation, except as otherwise provided,
"Act" means The Manitoba Public Insurance Corporation Act ; (« Loi »)
"antique vehicle" means an antique motor vehicle as defined in subsection 53(1) of The Drivers and Vehicles Act ; (« véhicule ancien »)
"benefits" means any payment for loss in respect of death or bodily injuries, that the corporation is authorized or required to make under
Part II of this regulation or
Part 2 of the Act; (« prestations »)
"commercial truck" means a commercial truck as defined in The Drivers and Vehicles Act ; (« véhicule commercial »)
"dependent child" means
(
a) a child who is under the age of 18 years and who is dependent upon an insured, or
(
b) a person of 18 years of age or over, who, by reason of mental or physical infirmity, is unable to provide himself or herself with the necessaries of life, or
(
c) a person who is enrolled, and in full-time regular attendance, at a university, technical or professional training school, or other recognized institution of learning, and who is dependent upon an insured,
and, in any such case, the child or person is a child of the insured, or a child to whom the insured stands in loco parentis; (« enfant à charge »)
"insurance moneys" means any payment that the corporation is authorized or required to make under
Part III,
Part IV,
Part VII,
Part IX,
Part X,
Part XI,
Part XII or
Part XIII; (« sommes assurées »)
"insured" means
(
a) a person to whom, or in respect of whom, or to whose dependants, benefits are payable if bodily injuries are sustained by him or her as a result of the perils referred to in
Part II of this regulation and
Part 2 of the Act, whether or not he or she is named in a certificate, or
(
b) a person to whom insurance moneys are payable, if loss or damage to a vehicle results from one of the perils set out in
Part III,
Part IX,
Part X or
Part XI, or
(
c) a person to whom, or on whose behalf, insurance moneys are payable, if bodily injury to, or the death of, another, or damage to property, for which he or she is legally liable, results from one of the perils referred to in
Part IV, whether or not he or she is named in a certificate; (« assuré »)
"passenger vehicle" means a motor vehicle designed or adapted primarily for the transportation of passengers, but excludes
(
a) a bus that is not used solely for personal transportation, and
(
b) a motorcycle or moped; (« véhicule de tourisme » ou « voiture de tourisme »)
"truck" means a motor vehicle designed or adapted primarily for the transportation of cargo or property; (« camion »)
"truck tractor" means a truck designed primarily for towing a semi-trailer connected by means of a fifth-wheel coupler, and not constructed for carrying any load other than part of the weight of the trailer; (« véhicule tracteur »)
"universal compulsory automobile insurance" means insurance provided under Parts II, III and IV or under
Part 2 of the Act; (« régime universel obligatoire d'assurance-automobile »)
"vehicle for hire" means a vehicle for hire as defined in
section 2 of The Local Vehicles for Hire Act , and includes the following, as defined in the Automobile Insurance Plan Regulation , Manitoba Regulation 49/2019:
(
a) an accessible vehicle for hire,
(
b) a limousine vehicle for hire,
(
c) a passenger vehicle for hire (passenger vehicle),
(
d) a passenger vehicle for hire (truck with 4,499 or less GVW),
(
e) a taxicab vehicle for hire; (« véhicule avec chauffeur »)
"vehicle for hire by-law" means a vehicle for hire by-law as defined in
section 2 of The Local Vehicles for Hire Act . (« règlement sur les véhicules avec chauffeur »)
Définitions et interprétation
1(1) Sauf disposition contraire, les définitions qui suivent s'appliquent au présent règlement.
« assuré » Selon le cas :
a) personne, mentionnée ou non dans un certificat, à l'égard de laquelle des prestations sont payables au
titre des dommages corporels qu'elle subit du fait des risques mentionnés à la
partie II du présent règlement et à la
partie 2 de la Loi ;
b) personne à laquelle des sommes assurées sont payables au
titre d'une perte ou de dommages relatifs à un véhicule du fait d'un des risques mentionnés à la
partie III, IX, X ou XI;
c) personne, mentionnée ou non dans un certificat, à laquelle ou au nom de laquelle des sommes assurées sont payables au
titre de dommages corporels causés à autrui, du décès d'autrui ou au
titre de dommages aux biens, dont elle est légalement responsable et qui se produisent du fait d'un des risques mentionnés à la
partie IV. ("insured")
« camion » Véhicule automobile conçu ou adapté principalement pour le transport de chargements ou de biens. ("truck")
« enfant à charge » Selon le cas :
a) enfant qui a moins de 18 ans et est une personne à la charge de l'assuré;
b) personne qui a 18 ans ou plus et qui, du fait d'une infirmité mentale ou physique, est incapable de pourvoir elle-même à ses besoins;
c) personne qui est à la charge d'un assuré et qui, étant inscrite à un établissement d'enseignement reconnu, notamment une université, une école technique ou de formation professionnelle, le fréquente à temps plein et de façon régulière.
Dans chaque cas, l'enfant à charge est l'enfant de l'assuré ou un enfant ou une personne à l'égard duquel l'assuré tient lieu de parent. ("dependent child")
« Loi » La
Loi sur la Société d'assurance publique du Manitoba . ("Act")
« prestations » Les paiements que la Société peut ou doit effectuer en vertu de la
partie II du présent règlement ou de la
partie 2 de la Loi , en raison de pertes dues à un décès ou à des dommages corporels. ("benefits")
« régime universel obligatoire d'assurance-automobile » L'assurance prévue aux parties II, III et IV ou prévue à la
partie 2 de la Loi . ("universal compulsory automobile insurance")
« règlement sur les véhicules avec chauffeur » Règlement sur les véhicules avec chauffeur au sens de l'article 2 de la
Loi sur la gestion locale des véhicules avec chauffeur. ("vehicle for hire by-law")
« sommes assurées » Les paiements que la Société peut ou doit effectuer en vertu de la
partie III, IV, VII, IX, X, XI, XII ou XIII. ("insurance moneys")
« véhicule ancien » Véhicule automobile ancien au sens du paragraphe 53(1) de la
Loi sur les conducteurs et les véhicules . ("antique vehicle")
« véhicule avec chauffeur » Véhicule avec chauffeur au sens de l'article 2 de la
Loi sur la gestion locale des véhicules avec chauffeur . La présente définition vise notamment les véhicules mentionnés ci-dessous au sens que leur donne le Règlement sur les régimes d'assurance-automobile , R.M. 49/2019 :
a) un véhicule accessible avec chauffeur;
b) un véhicule avec chauffeur (limousine);
c) un véhicule avec chauffeur (véhicule de tourisme);
d) un véhicule avec chauffeur (camion dont le poids en charge est d'au plus 4 499 kg);
e) un véhicule avec chauffeur (taxi). ("vehicle for hire")
« véhicule commercial » S'entend au sens de la
Loi sur les conducteurs et les véhicules . ("commercial truck")
« véhicule de tourisme » ou « voiture de tourisme » Véhicule automobile conçu ou adapté principalement pour le transport de passagers. La présente définition exclut :
a) les autobus qui ne sont pas utilisés uniquement à des fins personnelles;
b) les motocyclettes et les cyclomoteurs. ("passenger vehicle")
« véhicule tracteur » Camion qui est conçu principalement pour tracter une semi-remorque attelée au moyen d'une sellette d'attelage mais qui n'est pas construit pour porter une charge autre qu'une
partie du poids de la semi-remorque. ("truck tractor")
1(2) In this regulation, the following expressions, namely:
(
a) all purpose truck;
(b) [repealed] M.R. 50/2019 ;
(b.1) collector passenger vehicle;
(b.2) [repealed] M.R. 50/2019 ;
(b.3) collector truck;
(b.4) [repealed] M.R. 50/2019 ;
(c) [repealed] M.R. 140/2000 ;
(
d) off-road vehicle;
(
e) pleasure truck;
(f) [repealed] M.R. 50/2019 ;
(
g) private passenger vehicle;
(
h) state;
(i) [repealed] M.R. 50/2019 ;
have the meanings given to them, respectively, in the Automobile Insurance Plan Regulation .
M.R. 50/89; 38/90; 35/91; 27/92; 15/93; 43/94; 191/94; 25/95; 90/95; 22/96; 39/97; 22/98; 185/98; 140/2000 ; 39/2003 ; 96/2003 ; 36/2006 ; 41/2014 ; 19/2018 ; 41/2019 ; 50/2019 ; 37/2020
1(2) Dans le présent règlement, ont le sens qui leur est attribué dans le Règlement sur les régimes d'assurance-automobile les termes suivants :
a) camion (tarif universel);
b) [abrogé] R.M. 50/2019 ;
b.1) véhicule de tourisme de collection;
b.2) [abrogé] R.M. 50/2019 ;
b.3) camion de collection;
b.4) [abrogé] R.M. 50/2019 ;
c) [abrogé] R.M. 140/2000 ;
d) véhicule à caractère non routier;
e) camion de plaisance;
f) [abrogé] R.M. 50/2019 ;
g) véhicule de tourisme privé;
h) État;
i) [abrogé] R.M. 50/2019 .
R.M. 50/89; 38/90; 35/91; 27/92; 15/93; 43/94; 191/94; 25/95; 90/95; 22/96; 39/97; 22/98; 185/98; 140/2000 ; 39/2003 ; 96/2003 ; 36/2006 ; 41/2014 ; 19/2018 ; 41/2019 ; 50/2019 ; 37/2020
Applicable Highway Traffic Act
definitions
2 In this regulation, the following expressions have the meanings given to them in The Highway Traffic Act :
(
a) bus;
(
b) farm truck;
(
c) moped;
(
d) motorcycle;
(
e) motor home;
(
f) trailer.
M.R. 140/2000 ; 36/2006 ; 41/2019
Définitions du Code de la route applicables au présent règlement
2 Dans le présent règlement, les termes qui suivent s'entendent au sens du Code de la route :
a) autobus;
b) camion agricole;
c) cyclomoteur;
d) motocyclette;
e) caravane automotrice;
f) remorque.
R.M. 39/97; 140/2000 ; 36/2006 ; 41/2019
Applicable provisions of Insurance Act
3(1) The following provisions of The Insurance Act apply to universal compulsory automobile insurance, and to the corporation in respect of universal compulsory automobile insurance, namely:
(
a) Section 118;
(
b) Section 128;
(
c) Section 129;
(
d) Section 132;
(
e) Section 236;
(f) Subsection 239(3);
(
g) Section 248;
(h) Subsection 249(1);
(
i) Section 255;
(
j) Section 256;
(k) Subsection 272(1).
Dispositions applicables
3(1) Les dispositions suivantes de la
Loi sur les assurances s'appliquent au régime universel obligatoire d'assurance-automobile et à la Société à l'égard du régime universel obligatoire d'assurance-automobile :
a) l'article 118;
b) l'article 128;
c) l'article 129;
d) l'article 132;
e) l'article 236;
f) le paragraphe 239(3);
g) l'article 248;
h) le paragraphe 249(1);
i) l'article 255;
j) l'article 256;
k) le paragraphe 272(1).
Authority of corporation to insure
3(2) Subject to subsections (3) and (4), the corporation may engage in, and carry on the activity of, automobile insurance, as "automobile insurance" is from time to time defined in The Insurance Act .
Compétence de la Société pour le commerce de l'assurance
3(2)
Sous réserve des paragraphes (3) et (4), la Société peut se livrer au commerce de l'assurance-automobile selon le sens que la
Loi sur les assurances donne à l'expression « assurance-automobile ».
Certain provisions of Insurance Act inapplicable in certain cases
3(3) For the purpose of engaging in, and carrying on the activity of, automobile insurance under
Part 3, Division 4 of the Automobile Insurance Plan Regulation , and Parts V, VI, IX, X, XI, XII and XIII of this regulation, the following provisions of The Insurance Act do not apply, either to the corporation, or to that activity, namely:
(
a) Parts I, II, IV, V, VI, XV and XVI (all inclusive);
(b) Subsections 119(1) and (2);
(c) Subsection 120(1);
(
d) Section 121;
(e) Subsections 124(1) and (2);
(
f) Section 125;
(
g) Section 126;
(
h) Section 130;
(
i) Section 131;
(
j) Sections 133 to 136 (both inclusive);
(
k) Section 233;
(
l) Sections 235 to 238 (both inclusive);
(m) Subsections 239(1) and (2);
(
n) Sections 240 to 247 (both inclusive);
(o) Subsections 249(1), (2) and (3);
(
p) Section 250;
(
q) Sections 257 to 271 (both inclusive).
Inapplicabilité circonstancielle de certaines dispositions
3(3) Aux fins des activités d'assurance-automobile découlant de la
section 4 de la
partie 3 du Règlement sur les régimes d'assurance-automobile et des parties V, VI, IX, X, XI, XII et XIII du présent règlement, les dispositions suivantes de la
Loi sur les assurances ne s'appliquent ni à la Société ni à ces activités :
a) les parties I, II, IV, V, VI, XV et XVI;
b) les paragraphes 119(1) et (2);
c) le paragraphe 120(1);
d) l'article 121;
e) les paragraphes 124(1) et (2);
f) l'article 125;
g) l'article 126;
h) l'article 130;
i) l'article 131;
j) les articles 133 à 136;
k) l'article 233;
l) les articles 235 à 238;
m) les paragraphes 239(1) et (2);
n) les articles 240 à 247;
o) les paragraphes 249(1), (2) et (3);
p) l'article 250;
q) les articles 257 à 27l.
Further inapplicable provisions of Insurance Act in certain cases
(
a) Parts I, II, IV, V, VI, and XV (all inclusive);
(b) Subsections 119(1) and (2);
(c) Subsections 124(1) and (2);
(
d) Section 126;
(
e) Section 130;
(
f) Section 133;
(
g) Section 135;
(h) Subsections 249(1), (2) and (3);
(
i) Section 257.
M.R. 140/2000 ; 96/2003 ; 17/2011 ; 50/2019 ; 37/2020
Autres dispositions inapplicables
3(4) Aux fins des activités d'assurance-automobile autres que celles résultant des modalités et conditions établies à la
section 4 de la
partie 3 du Règlement sur les régimes d'assurance-automobile des parties V, VI, IX, X, XI, XII et XIII du présent règlement, les dispositions suivantes de la
Loi sur les assurances ne s'appliquent ni à la Société ni à ces activités :
a) les parties I, II, IV, V, VI et XV;
b) les paragraphes 119(1) et (2);
c) les paragraphes 124(1) et (2);
d) l'article 126;
e) l'article 130;
f) l'article 133;
g) l'article 135;
h) les paragraphes 249(1), (2) et (3);
i) l'article 257.
R.M. 39/97; 140/2000 ; 96/2003 ; 17/2011 ; 50/2019 ; 37/2020
Certain plans conditional on payment of debt to corporation
3.1(1) Without limiting the application of any other provision of this regulation,
(
a) it is a condition of any plan of universal compulsory automobile insurance or extension insurance established by any of Parts III to XIII of this regulation that the insured (within the meaning of the Part) must pay, when due, any debt the insured owes the corporation or any other money payable to the corporation by the insured; and
(
b) the corporation may do any of the following in respect of a person who is in arrears in paying a debt mentioned in clause (
a) or who fails to pay other money mentioned in that clause:
(
i) suspend or cancel the person's driver's certificate, owner's certificate or other certificate,
(ii) refuse to issue a driver's certificate, owner's certificate or other certificate to the person,
(iii) refuse to accept payment from the person of the annual premium for an annual rating term of a policy even though the refusal may lead to the suspension or cancellation of the policy.
Régimes d'assurance subordonnés au paiement de la dette à la Société
3.1(1) Sans préjudice de la portée générale des autres dispositions du présent règlement :
a) les régimes universels obligatoires d'assurance-automobile et les régimes d'assurance complémentaire établis en vertu des parties III à XIII du présent règlement prévoient que les assurés, au sens de la
partie en question, paient les dettes qu'ils ont envers la Société et toute autre somme qu'ils doivent lui remettre dès qu'elles sont exigibles;
b) la Société peut prendre l'une ou l'autre des mesures suivantes à l'égard d'une personne qui est en retard dans le paiement des dettes visées à l'alinéa a) et dues à la Société ou qui ne s'acquitte pas des autres sommes visées à ce même alinéa :
(
i) elle suspend ou annule son certificat, notamment son certificat d'assurabilité ou de propriété,
(ii) elle refuse de lui délivrer un certificat, notamment un certificat d'assurabilité ou de propriété,
(iii) elle refuse d'accepter son paiement relativement aux primes annuelles exigibles à l'égard d'une période de tarification annuelle d'une police, même si ce refus pourrait entraîner la suspension ou l'annulation de cette dernière.
3.1(2) When the corporation suspends or cancels a certificate as permitted by subclause (1)(b)(i), the corporation must, without delay after the suspension or cancellation, give written notice of it to the insured.
3.1(2) Lorsqu'elle suspend ou annule un certificat conformément au sous-alinéa (1)b)(i), la Société remet à l'assuré un avis écrit à cet effet sans délai après la suspension ou l'annulation.
3.1(3) The notice referred to in subsection (2) must be given by mailing or delivering it to the insured's last known address as shown in the corporation's records, using a mail or delivery service that provides the corporation with an acknowledgment of receipt.
3.1(3) L'avis visé au paragraphe (2) est posté ou livré à l'assuré à sa dernière adresse connue indiquée dans les dossiers de la Société. Cette dernière emploie un service de poste ou de livraison qui lui fournit un accusé de réception.
3.1(4) Evidence that a notice was mailed or delivered in accordance with subsection (3) and that the corporation received an acknowledgment of its receipt is proof, in the absence of evidence to the contrary, that the notice was received by the insured.
M.R. 69/2016
3.1(4) Toute preuve indiquant que l'avis a été posté ou livré conformément au paragraphe (3) et que la Société a reçu un accusé de réception fait foi, en l'absence de preuve contraire, de la réception de l'avis par l'assuré.
R.M. 69/2016
PART II
ACCIDENT INSURANCE BENEFITS
PARTIE II
INDEMNISATION DES VICTIMES D'ACCIDENT
DIVISION I
DEFINITIONS AND APPLICATION
SECTION I
DÉFINITIONS ET CHAMP D'APPLICATION
Definitions
4 In this Part,
"accident" means an unplanned, unintended event that occurs suddenly, unexpectedly, and without actual premeditation upon the part of an insured, but excludes suicide or any attempt at suicide by an insured while sane or insane; (« accident »)
"dependent parent" means a parent of an insured who is unable to provide himself or herself with the necessaries of life without the assistance of the insured; (« parent à charge »)
"homemaker" means a husband or wife or a widow or a widower who manages and controls an independent domestic establishment for one or more persons other than himself or herself, and who does not either
(
a) engage in a definite or regular occupation for wages or profit, or
(
b) report regularly for, or engage regularly in, employment at a place outside his or her residence; (« personne au foyer »)
"husband" means a lawfully married male person or a male person who being unmarried at the time of an accident for which coverage is provided under this part
(
a) has lived and cohabited in the same dwelling with one woman continuously for a period of not less than 5 years immediately preceding that accident, or
(
b) has lived and cohabited in the same dwelling with one woman for a period of not less than one year immediately preceding that accident and there is a child of the union, or
(
c) was receiving maintenance pursuant to a written agreement or a court order; (« mari »)
"indemnity" means periodic payments to which an insured may become entitled during any period of total disability or partial disability, arising out of injury occasioned by an accident in respect of which coverage is provided under this Part; (« indemnité »)
"insured" means a person, whether named in a certificate or not, to or in respect of whom, or to whose dependants, benefits are payable, if bodily injuries are sustained by him or her, or if he or she suffers loss of life as a result of an accident for which coverage is provided under
section 5; (« assuré »)
"impairment" means a permanent loss of a bodily function whether total or partial; (« incapacité »)
"partially disabled" means a condition of mind or body that renders an insured entirely and continuously incapable of performing one or more of the essential daily duties pertaining to any occupation or employment for wages or profit to which the insured is reasonably suited, having regard to his or her skill and ability, and that gives rise to a claim for indemnity benefits under Division VI; (« invalidité partielle »)
"primary dependant" means
(
a) the surviving wife or husband of an insured who died as a result of injuries sustained in an accident arising out of one of the perils referred to in Division II, provided that, where a husband and wife were living separate and apart pursuant to a written separation agreement or order of a court of competent jurisdiction, the survivor shall not qualify as a primary dependant unless the written separation agreement or court order provided for payment of maintenance or alimony to the survivor by the insured during his or her lifetime, or
(
b) the dependant child or children of a deceased insured, if the wife or husband of the insured predeceases the insured, or is for any other reason prevented from qualifying as a primary dependant under clause (a), or
(
c) the dependant parent or dependant parents of an insured, if the insured is not survived by any persons qualifying as primary dependants under clause (
a) or (b); (« personne à charge privilégiée »)
"rehabilitation" means the restoration, in the shortest practical time, of an injured person to the highest level of gainful employment or self sufficiency that, allowing for the permanent effects of his or her injuries, is, with medical and vocational assistance, reasonably achievable by him or her; (« réadaptation »)
"resident of Manitoba" means any person
(
a) who is authorized by law to be or to remain in Canada and is living and ordinarily present in Manitoba, and
(
b) who meets the criteria established in sections 2 to 8 of Quebec Regulation O.C. 374-78 made under The Automobile Insurance Act (Quebec) which apply with necessary modifications,
but does not include a person
(
c) who is merely touring, passing through or visiting Manitoba, or
(
d) who is, at the time of an accident in Quebec, the owner or driver of, or a passenger in a motor vehicle registered in Quebec; (« résident du Manitoba »)
"resident of Quebec" means a person who is a "resident" as defined in The Automobile Insurance Act (Quebec) and the Regulations made thereunder; (« résident du Québec »)
"secondary dependant" includes any dependent child or dependent parent of an insured who is not a primary dependant; (« personne à charge ordinaire »)
"totally disabled" means a condition of mind or body that renders an insured entirely and continuously incapable of engaging for wages or profit in any occupation or employment for which the insured is reasonably suited having regard to his or her skill and ability, and which condition gives rise to a claim for indemnity payments under Division VI; (« invalidité totale »)
"wife" means a lawfully married female person or a female person who being unmarried at the time of an accident for which coverage is provided under this part
(
a) has lived and cohabited in the same dwelling with one man continuously for a period of not less than 5 years immediately preceding that accident, or
(
b) has lived and cohabited in the same dwelling with one man for a period of not less than one year immediately preceding that accident and there is a child of the union, or
(
c) was receiving maintenance pursuant to a written agreement or a court order. (« épouse »)
M.R. 38/90
Définitions
4 Les définitions qui suivent s'appliquent à la présente partie.
« accident » Événement imprévu et involontaire qui survient soudainement, sans qu'on s'y attende et sans préméditation réelle de la part d'un assuré. La présente définition exclut les suicides ou les tentatives de suicide d'un assuré, que celui-ci soit mentalement sain ou malade. ("accident")
« assuré » Personne, mentionnée ou non dans un certificat, à l'égard de laquelle des prestations sont payables en raison des dommages corporels qu'elle subit ou de son décès du fait d'un accident faisant l'objet de la garantie visée à l'article 5. ("insured")
« épouse » Femme légalement mariée ou femme qui, n'étant pas mariée au moment d'un accident pour lequel la présente
partie prévoit une garantie :
a) a cohabité dans le même logement avec un homme de façon continue pendant une période d'au moins cinq ans précédant immédiatement l'accident;
b) a cohabité dans le même logement avec un homme pendant une période d'au moins un an précédant immédiatement l'accident, pourvu qu'un enfant soit né de cette union;
c) recevait une pension alimentaire conformément à une entente écrite ou à l'ordonnance d'un tribunal. ("wife")
« incapacité » Perte de tout ou
partie d'une fonction physique. ("impairment")
« indemnité » Les paiements périodiques auxquels un assuré peut avoir droit pendant qu'il est atteint d'une invalidité totale ou partielle résultant d'un dommage corporel accidentel constituant un risque pour lequel une garantie est prévue en vertu de la présente partie. ("indemnity")
« invalidité partielle » État physique ou mental qui entraîne pour un assuré une incapacité totale et permanente de s'acquitter de tâches essentielles quotidiennes propres à un travail quelconque susceptible d'apporter à l'assuré les revenus auxquels ses aptitudes pourraient lui faire prétendre raisonnablement, incapacité qui ouvre droit à une réclamation d'indemnité en vertu de la
section VI. ("partially disabled")
« invalidité totale » État physique ou mental qui entraîne pour un assuré une incapacité totale et permanente de tirer des revenus d'un travail quelconque auquel ses aptitudes pourraient lui faire prétendre raisonnablement, incapacité qui ouvre droit à une réclamation d'indemnité en vertu de la
section VI. ("totally disabled")
« mari » Homme légalement marié ou homme qui, n'étant pas marié au moment d'un accident pour lequel la présente
partie prévoit une garantie :
a) a cohabité dans le même logement avec une femme de façon continue pendant une période d'au moins cinq ans précédant immédiatement l'accident;
b) a cohabité dans le même logement avec une femme pendant une période d'au moins un an précédant immédiatement l'accident, pourvu qu'un enfant soit né de cette union;
c) recevait une pension alimentaire conformément à une entente écrite ou à l'ordonnance d'un tribunal. ("husband")
« parent à charge » Parent de l'assuré qui est dans l'incapacité d'assumer ses besoins sans l'aide de l'assuré. ("dependant parent")
« personne à charge ordinaire » S'entend notamment des enfants ou parents à charge d'un assuré qui ne sont pas des personnes à charge privilégiées. ("secondary dependant")
« personne à charge privilégiée » Selon le cas :
a) l'épouse ou le mari qui survit à un assuré qui est décédé du fait de dommages corporels accidentels relatifs à un risque prévu à la
section II, entendu, lorsque le mari et l'épouse vivaient séparément en vertu d'un accord de séparation écrit ou d'une ordonnance d'un tribunal compétent, que le survivant n'est pas admissible à
titre de personne à charge privilégiée, sauf si l'accord de séparation écrit ou l'ordonnance du tribunal prévoit le paiement par l'assuré d'une pension alimentaire au survivant de son vivant;
b) le ou les enfants à charge d'un assuré décédé si l'épouse ou le mari de l'assuré décède avant l'assuré ou, pour quelque raison que ce soit, ne peut être considéré comme personne à charge privilégiée en vertu de l'alinéa a);
c) le ou les parents à charge de l'assuré si, au décès de celui-ci, ne subsiste aucune personne susceptible d'être qualifiée de personne à charge privilégiée aux termes de l'alinéa a) ou b). ("primary dependant")
« personne au foyer » Mari, épouse, veuf ou veuve qui tient maison pour une ou plusieurs autres personnes et qui :
a) ne tire pas ses revenus d'un emploi fixe;
b) ne travaille pas hors de son domicile. ("homemaker")
« réadaptation » La réintégration, dans le plus bref délai possible, d'une personne ayant subi des dommages corporels au niveau d'emploi rémunéré ou d'autonomie le plus élévé auquel, compte tenu des effets permanents des dommages corporels en question, elle peut raisonnablement parvenir en recevant une aide médicale et professionnelle. ("rehabilitation")
« résident du Manitoba » Personne qui :
a) d'une part, est légalement autorisée à être ou à rester au Canada et vit d'ordinaire au Manitoba;
b) d'autre part, répond aux critères établis aux articles 2 à 8 du Règlement du Québec (A.C 374-78) pris en vertu de la
Loi sur l'assurance automobile (Québec), lequel règlement s'applique compte tenu des adaptations de circonstance.
La présente définition exclut la personne qui, selon le cas :
c) voyage au Manitoba, le traverse ou le visite;
d) au moment d'un accident survenant au Québec, est le propriétaire, le conducteur ou le passager d'un véhicule automobile immatriculé au Québec. ("resident of Manitoba")
« résident du Québec » Résident au sens de la
Loi sur l'assurance automobile (Québec) et de ses règlements d'application. ("resident of Quebec")
R.M. 38/90
Application of
Part II
4.1 Notwithstanding this regulation and the Automobile Insurance Plan Regulation , this Part does not apply to a bodily injury or death that occurs on or after March 1, 1994 and for which benefits are payable under
Part 2 of the Act.
M.R. 43/94; 37/2020
Application de la
partie II
4.1 Par dérogation aux autres dispositions du présent règlement et au Règlement sur les régimes d'assurance-automobile , la présente
partie ne s'applique pas aux dommages corporels ni aux décès qui surviennent à compter du 1 er mars 1994 et pour lesquels des prestations sont payables aux termes de la
partie 2 de la Loi .
R.M. 43/94; 37/2020
DIVISION II
COVERAGE
SECTION II
GARANTIE
Perils — every person
5(1) Subject to the Act and this regulation, coverage is hereby provided to every person for loss resulting from bodily injuries or death, suffered or sustained by that person directly, and independently of all other causes, through accident, which occurs in Manitoba, if the bodily injuries or death are suffered or sustained as a result of
(
a) driving, riding in or on, or operating, a moving motor vehicle, trailer, or semi-trailer;
(
b) collision with, or being struck down or run over by, a moving motor vehicle, trailer, or semi-trailer; or
(
c) entering, getting onto, or alighting from, a motor vehicle.
Caractère universel de la garantie
5(1)
Sous réserve des dispositions de la Loi et des autres dispositions du présent règlement, toute personne est admissible à la garantie à l'égard des pertes résultant des dommages corporels ou du décès dus directement et indépendamment de toute autre cause, à un accident qui survient au Manitoba, si les dommages corporels ou le décès ont pour origine l'un ou l'autre des actes suivants :
a) la conduite ou l'utilisation que ce soit à
titre de passager ou non, d'un véhicule automobile, d'une remorque ou d'une semi-remorque en mouvement;
b) le fait d'entrer en collision avec un véhicule automobile, une remorque ou une semi-remorque en mouvement ou le fait d'être renversé ou écrasé par l'un quelconque de ces véhicules;
c) le fait de pénétrer dans un véhicule automobile, de le chevaucher ou de le quitter.
5(2) The word "moving" in subsection (1), excludes any movement of a vehicle that is caused solely by cranking or repair of the vehicle, but for the purpose of that subsection, "moving" includes the occurrence of motion by a motor vehicle while it is being towed or pushed by another vehicle.
5(2) L'expression « en mouvement » au paragraphe (1) exclut le déplacement d'un véhicule causé par le simple fait de le hisser ou de le réparer. Toutefois, aux fins de ce paragraphe, l'expression « en mouvement » vise le mouvement d'un véhicule automobile lorsqu'il est remorqué ou poussé par un autre véhicule.
6 [Repealed]
M.R. 38/90
6 [Abrogé]
R.M. 38/90
Coverage — outside Manitoba
7 Subject to the Act and this regulation, the coverage provided in subsection 5(1) is hereby extended
(
a) to a person who is named in a valid and subsisting driver's certificate, and to any occupant of a motor vehicle who is a resident of Manitoba, while the person named in such a driver's certificate operates the motor vehicle, whether or not the vehicle is designated in an owner's certificate; and
(
b) to a person, other than a resident of Quebec who is an occupant of a motor vehicle while that vehicle, being a vehicle that is designated in a valid and subsisting owner's certificate, is operated by any person who is qualified and authorized by law to operate it, and does so operate it with the consent of the person designated in that owner's certificate;
beyond the boundaries of Manitoba, but within the United States of America or within any province or territory of Canada excluding the Province of Quebec.
Garantie hors du Manitoba
Sous réserve des dispositions de la Loi et des autres dispositions du présent règlement, la garantie prévue au paragraphe 5(1) est valable aux États-Unis d'Amérique et dans les provinces ou territoires du Canada autres que la province de Québec, pour les personnes suivantes :
a) la personne qui est mentionnée dans un certificat d'assurabilité valide et en vigueur ainsi que les occupants d'un véhicule automobile conduit par cette personne qui sont des résidents du Manitoba, que le véhicule soit ou non désigné dans un certificat de propriété;
b) les occupants, non résidents du Québec, d'un véhicule désigné dans un certificat de propriété valide et en vigueur et qui est utilisé par une personne ayant qualité pour l'utiliser si cette personne le fait avec le consentement de la personne mentionnée au certificat de propriété.
Coverage — Province of Quebec
8(1) Notwithstanding any other provision in this regulation where through accident which occurs in the Province of Quebec bodily injury is suffered
(
a) by a person who is named in a valid and subsisting driver's certificate and by any occupant of a motor vehicle who is a resident of Manitoba while the person named in such driver's certificate operates a motor vehicle other than a motor vehicle registered in Quebec; or
(
b) by any resident of Manitoba who is an occupant of a motor vehicle that is designated in a valid and subsisting owner's certificate;
the corporation shall make payments for such bodily injury in the same amount and form and subject to the same conditions as if that person were a resident of Quebec as defined in The Automobile Insurance Act (Quebec) and the Regulations made under that Act and entitled to payment under that Act and those Regulations.
Garantie applicable à la province de Québec
8(1)
Malgré toute autre disposition du présent règlement, lorsqu'un accident survenant dans la province de Québec entraîne des dommages corporels, la Société indemnise la personne qui les a subis selon les mêmes montants et les mêmes modalités que si cette personne était un résident du Québec au sens de la
Loi sur l'assurance automobile (Québec) et des règlements pris sous son régime et que si ladite personne avait droit à cette indemnisation en vertu de cette loi et de ces règlements. Est admissible à la garantie prévue au présent paragraphe :
a) la personne mentionnée dans un certificat d'assurabilité valide et en vigueur ainsi que les occupants d'un véhicule automobile immatriculé ailleurs qu'au Québec et conduit par cette personne qui sont des résidents du Manitoba;
b) le résident du Manitoba qui voyage dans un véhicule automobile désigné dans un certificat de propriété valide et en vigueur.
8(2) The word "accident" in subsection (1) means an event occurring in Quebec resulting in damage caused by a motor vehicle or by the use of a motor vehicle or by the load of a motor vehicle including damage caused by a trailer or semi-trailer.
8(2) Le terme « accident » employé au paragraphe (1) désigne un événement survenant au Québec et qui entraîne des dommages causés par un véhicule automobile, par son utilisation ou par son chargement, y compris les dommages causés par une remorque ou une semi-remorque.
8(3) The words "bodily injury" in subsection (1) mean physical, psychological, or mental injury including death, as well as damage to the clothing worn by the victim at the time of the accident.
8(3) L'expression « dommages corporels » employée au paragraphe (1) désigne les atteintes physiques, psychologiques ou mentales, y compris le décès, de même que les dommages causés aux vêtements que porte la victime au moment de l'accident.
DIVISION III
MEDICAL EXPENSES
SECTION III
FRAIS MÉDICAUX
Medical or rehabilitation benefits
9(1) Subject to
section 25, where an insured is injured in an accident for which benefits are provided under this Part, the corporation shall, subject to subsections (5) and (6), pay as benefits all expenses incurred by the insured as a result of the injury for medical, surgical, dental, hospital, ambulance or professional nursing services, or for physiotherapy, chiropractic treatment, occupational therapy or speech therapy or for prosthesis or orthosis, or optical appliances that, in the opinion of the attending medical consultant, are necessary for the treatment of those injuries, where such expenses are not otherwise payable through, or on behalf of an insured under any compulsory health insurance scheme.
Prestations couvrant les frais médicaux
9(1)
Sous réserve des paragraphes (5) et (6) et de l'article 25, la Société paie à l'assuré qui subit des dommages corporels du fait d'un accident pour lequel la présente
partie prévoit le versemement de prestations toutes les dépenses qu'il engage pour obtenir des services médicaux, chirurgicaux, dentaires, hospitaliers, ambulanciers ou infirmiers, pour suivre le traitement d'un physiothérapeute, d'un chiropraticien, d'un ergothérapeute ou d'un orthophoniste ou pour se procurer des prothèses, des orthèses ou des appareils optiques, si ces dépenses sont nécessaires de l'avis du médecin traitant et si ces dépenses ne sont pas normalement payables aux termes d'un régime obligatoire d'assurance-santé.
9(2) Where, in the opinion of the corporation's medical adviser, provision of any one or more of the following is likely to promote the rehabilitation of an insured who is seriously or catastrophically injured in an accident for which benefits are provided under this Part, the corporation may, in its sole and absolute discretion, provide any one or more of the following:
(
a) funds to the insured once during the lifetime of the insured for the acquisition by the insured of one motor vehicle equipped as necessary and appropriate to its use or operation by the insured, the choice of make or model of vehicle to be in the sole and absolute discretion of the corporation;
(
b) funds to the insured once during the lifetime of the insured for alterations to the insured's residence that are necessary to make the residence accessible to and usable by the insured, the style and cost of the alterations to be in the sole and absolute discretion of the corporation and the alterations to be limited to necessary ramps, a necessary lift, necessary bathroom alterations and, where the insured is a homemaker or a person who lives alone, necessary kitchen alterations;
(
c) reimbursement to the insured for the costs of attendant care, other than care provided by a member of the insured's family, where the insured has returned to and is residing in the community but is not capable of performing some of all of the tasks necessary to sustain an independent lifestyle, the amount of the reimbursement to be limited to the lesser of
(
i) the monthly cost of a group residence that would be appropriate to the needs and lifestyle of the insured, or
(ii) the monthly cost of attendant care not exceeding 12 hours per day;
(
d) reimbursement to the insured for costs incurred from time to time by the insured for one or more of the following items;
(
i) a wheelchair with required attachments;
(ii) a medically prescribed bed with required equipment;
(iii) bowel and bladder equipment;
(iv) grooming and hygiene aids;
(
v) transfer boards or lift;
(vi) eating aids;
(vii) communication aids;
(viii) dressing aids;
(ix) respirator equipment;
(
e) funds to the insured for vocational or other training that
(
i) is consistent with the insured's pre-injury occupation and his or her post-injury skills and abilities, and
(ii) may return the insured as nearly as practicable to his or her pre-injury status or improve the post-injury earning capacity and level of independence of the insured;
(
f) funds for any other costs the corporation in its sole and absolute discretion agrees to pay.
9(2) La Société peut, à son entière discrétion, fournir une ou plusieurs des sommes suivantes à l'assuré qui subit des dommages corporels graves du fait d'un accident pour lequel la présente
partie prévoit le versement de prestations si, son conseiller médical est d'avis que leur fourniture facilitera vraisemblablement la réadaptation de cet assuré :
a) des fonds versés à l'assuré une fois durant sa vie afin de lui permettre de se procurer un véhicule automobile muni des accessoires nécessaires et convenant à l'utilisation que doit en faire l'assuré; toutefois, le choix de la marque ou du modèle du véhicule est laissé à l'entière discrétion de la Société;
b) des fonds versés à l'assuré une fois durant sa vie afin de lui permettre de faire faire à sa résidence les modifications nécessaires pour qu'il puisse y avoir accès et l'utiliser; toutefois, le style et le coût des modifications sont laissés à l'entière discrétion de la Société et les modifications doivent se limiter à l'installation de rampes et d'un élévateur, si cela s'avère nécessaire, ainsi qu'aux transformations qui doivent nécessairement être appportées à la salle de bain et, si l'assuré est une personne au foyer ou une personne qui vit seule, à la cuisine;
c) le remboursement à l'assuré des frais relatifs aux soins fournis par une aide, à l'exclusion des soins fournis par un membre de la famille de l'assuré, si celui-ci est retourné dans la communauté et y vit sans être en mesure d'accomplir certaines ou la totalité des tâches qui lui permettraient d'avoir un mode de vie indépendant; toutefois, le montant du remboursement ne peut excéder le moins élévé des montants suivants :
(
i) le montant mensuel que devrait verser l'assuré s'il vivait dans une résidence de groupe qui conviendrait à ses besoins et à son mode de vie,
(ii) le montant mensuel que devrait verser l'assuré s'il recevait les soins d'une aide pendant une période maximale de 12 heures par jour;
d) le remboursement à l'assuré des frais qu'il engage pour se procurer :
(
i) un fauteuil roulant muni des accessoires nécessaires,
(ii) un lit prescrit par un médecin, muni des appareils nécessaires,
(iii) un appareil permettant l'élimination des matières fécales et de l'urine,
(iv) des aides à la toilette et à l'hygiène corporelle,
(
v) des planches de transfert ou un élévateur,
(vi) des aides à l'alimentation,
(vii) des aides à la communication,
(viii) des aides à l'habillage,
(ix) un respirateur;
e) des fonds versés à l'assuré pour lui permettre d'obtenir une formation, notamment une formation professionnelle :
(
i) compatible avec la profession ou le métier qu'il exerçait avant l'accident et avec les aptitudes qu'il possède,
(ii) pouvant le ramener le plus possible dans la situation dans laquelle il se trouvait avant l'accident ou améliorer sa capacité de gain et son niveau d'indépendance;
f) des fonds couvrant les autres frais que la Société peut à son entière discrétion consentir à payer.
9(3) Before incurring an expense or obligation under subsection (2) for which the insured intends to request payment by the corporation, the insured shall obtain written approval from the corporation and the corporation may, before giving its approval require the insured to submit such information as it considers necessary to assist it in making a decision.
9(3) Avant d'engager une dépense ou de contracter une obligation prévue au paragraphe (2) et qui doit être payée ou acquittée par la Société, l'assuré est tenu d'obtenir l'approbation écrite de la Société et celle-ci peut, avant de donner son approbation, demander à l'assuré de lui fournir les renseignements qu'elle estime nécessaires pour l'aider à prendre une décision.
9(4) The corporation is not liable to insure, repair, replace or maintain a motor vehicle acquired by an insured under clause (2)(
a) except in the course of an approved repair resulting from a subsequent claim for insured loss or damage to the vehicle.
9(4) La Société n'est pas tenue d'assurer, de réparer ou d'entretenir le véhicule automobile que l'assuré s'est procuré en application de l'alinéa
(2) a) sauf à l'occasion d'une réparation approuvée et découlant d'une réclamation subséquente relative à des pertes ou des dommages assurés causés au véhicule.
9(5) The liability of the corporation under this
section is limited to the amount of $100,000.00.
9(5) La responsabilité de la Société, prévue au présent article, est limitée à 100 000 $.
9(6) The corporation is not liable for any expenses payable to or recoverable by the insured under a medical, surgical, dental or hospital plan or law, or payable by another insurer.
M.R. 38/90; 27/96
9(6) La Société n'est pas responsable en ce qui concerne les dépenses payables à l'assuré ou recouvrables par celui-ci aux termes d'une loi, d'un régime d'assurance-hospitalisation ou d'un régime d'assurance de soins médicaux, de soins chirurgicaux ou de soins dentaires ou celles qui sont payables par un autre assureur.
R.M. 38/90; 27/96
DIVISION IV
FUNERAL EXPENSES
SECTION IV
FRAIS FUNÉRAIRES
$2,500 for funeral expenses
10 Where
(
a) an insured suffers the loss of his or her life by reason of an injury arising out of an accident for which coverage is provided under Division II, whether that loss of life is immediate or occurs subsequent to treatment; and
(
b) that loss of life is directly attributable to that injury, which is the primary cause thereof;
the corporation shall pay to the executor, administrator, personal representative or other person liable for the costs of funeral and burial services for an insured, the actual costs of funeral and burial services up to a maximum of $2,500.
Limite de 2 500 $ pour les frais funéraires
La société verse à l'exécuteur testamentaire, à l'administrateur, au représentant de l'assuré ou à toute autre personne responsable du paiement des frais de funérailles et d'inhumation de l'assuré les frais réels encourus jusqu'à concurrence de 2 500 $, lorsque les deux conditions suivantes sont réunies :
a) l'assuré est décédé du fait d'un dommage corporel dû à un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie, que le décès soit survenu immédiatement ou à la suite d'un traitement;
b) le décès a pour cause directe et première le dommage corporel.
DIVISION V
DEATH BENEFITS
SECTION V
PRESTATIONS DE DÉCÈS
$10,000 for primary dependant $2,000 for secondary dependant
11(1) Subject to the Act and this regulation, where an insured dies as a result of an accident for which coverage is provided under Division II, the corporation shall pay the amount of
(a) $10,000 to the primary dependant; and
(b) $2,000 to each of the secondary dependants.
Barème
11(1)
Sous réserve de la Loi et des autres dispositions du présent règlement, lorsque le décès d'un assuré résulte d'un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie, la Société verse des prestations selon le barème suivant :
a) 10 000 $ à la personne à charge privilégiée;
b) 2 000 $ à chacune des personnes à charge ordinaires.
More than one primary dependant
11(2) Notwithstanding subsection (1), where more than one person is classed as a primary dependant, the total amount payable to those persons shall be calculated as though only one of them were a primary dependant and the remainder of that class were secondary dependants, but the total amount payable to all those persons shall be divided equally among them.
Cas où existent plusieurs personnes à charge privilégiées
11(2)
Malgré le paragraphe (1), lorsque plus d'une personne est considérée comme personne à charge privilégiée, la somme totale qui doit être versée à ces personnes est calculée comme si une seule d'entre elles était une personne à charge privilégiée et que les autres étaient des personnes à charge ordinaires. Toutefois, la somme totale qui leur est allouée est répartie également entre elles.
Where no person qualified under subsection
(1) 11(3) Subject to the Act and this regulation, where an insured dies as a result of an accident for which coverage is provided under Division II, and no person is entitled to claim benefits under subsection (1), the corporation shall pay
(a) $4,000 for equal division among those persons, being sons or daughters 18 years of age or over, or parents, brothers, or sisters of the insured, for whom the necessaries of life were, at the time of the accident from which death results, wholly or partly provided by the insured by means of fixed and regular contributions;
(
b) if the insured was under the age of 18 years and no benefits are otherwise payable in respect of his or her death, to the parent or parents with whom the insured usually lived, $2,000;
(
c) if the insured was 18 years of age of or over and leaves no surviving wife or husband of a marriage subsisting at the time of his or her death, and no benefits are otherwise payable under this
section in respect of his or her death, $2,000 to his or her surviving parents for equal division between them, or to the survivor of the parents if only one parent survives the insured.
Cas où personne n'a droit à des prestations en vertu du paragraphe (1)
11(3)
Sous réserve de la Loi et des autres dispositions du présent règlement, lorsqu'un assuré décède du fait d'un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie et que personne ne peut recevoir des prestations en vertu du paragraphe (1), la Société effectue l'un ou l'autre des paiements suivants :
a) elle verse 4 000 $ à partager également entre les personnes qui étaient des parents, des collatéraux ou des enfants âgés de 18 ans ou plus de l'assuré et qui, au moment de son décès, dépendaient totalement ou partiellement de versements fixes et réguliers de l'assuré pour faire face à leurs besoins;
b) si l'assuré était âgé de moins de 18 ans et que son décès n'ouvre droit au paiement d'aucune autre prestation, la Société verse 2 000 $ aux parents avec qui l'assuré vivait ordinairement;
c) si l'assuré était âgé de 18 ans ou plus et ne laisse aucune épouse ou aucun mari survivant et que son décès n'ouvre droit à aucune autre prestation en vertu du présent article, la Société verse 2 000 $ à ses parents survivants qu'ils doivent se partager également ou, si un seul de ses parents lui survit, à celui qui survit.
DIVISION VI
DISABILITY — WEEKLY INDEMNITY
SECTION VI
INVALIDITÉ — INDEMNITÉ HEBDOMADAIRE
Totally disabled insured who is not a homemaker
12(1) Subject to the Act and this regulation, where an insured other than a homemaker sustains bodily injuries arising out of an accident for which coverage is provided under Division II and which renders the insured totally disabled within 20 days of the date of the accident,
(
a) the corporation shall pay to the insured an indemnity of $175 per week for the duration of the period during which the insured remains totally disabled; but
(
b) where
(
i) at the time of the accident by reason of which injury occurred, or
(ii) for any six months out of the 12-month period immediately preceding the date of the accident by reason of which injury occurred,
the insured was actively engaged in an occupation or employment for wages or profit and 70% of his or her average gross weekly earnings from such occupation or employment exceeds $175 the corporation shall pay to the insured a weekly indemnity equivalent to 70% of his or her average gross weekly earnings to a maximum of $350 per week for the duration of the period during which the insured remains totally disabled;
(
c) where an insured entitled to an indemnity under clause (
b) is self-employed or employed as a commissioned salesperson their entitlement to benefits shall be based on their average gross weekly earnings after deduction of business expenses excluding income tax;
(
d) for the purposes of this
section average gross weekly earnings shall be calculated by dividing the insured's gross earnings in the 12 months immediately preceding the accident by 52.
Invalidité totale
12(1)
Sous réserve de la Loi et des autres dispositions du présent règlement, lorsqu'un assuré autre qu'une personne au foyer subit des dommages corporels du fait d'un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie et qui le rend totalement invalide dans les 20 jours qui suivent l'accident :
a) la Société verse à l'assuré une indemnité de 175 $ par semaine pendant toute la période d'invalidité totale;
b) toutefois, lorsque, selon le cas :
(
i) au moment de l'accident ayant causé les dommages corporels,
(ii) pendant six des douze mois précédant immédiatement cet accident,
l'assuré avait une activité rémunératrice et que 70 % de ses revenus hebdomadaires bruts excédaient 175 $, la Société verse à cet assuré une indemnité hebdomadaire égale à 70 % de ses revenus hebdomadaires bruts, jusqu'à concurrence de 350 $ par semaine, pendant toute la durée de l'invalidité totale;
c) les prestations de l'assuré qui a droit à l'indemnité prévue à l'alinéa b) et qui travaille à son propre compte ou à
titre de vendeur à la commission sont calculées en fonction de ses gains hebdomadaires moyens bruts, déduction faite des dépenses d'affaires, exclusion faite de l'impôt sur le revenu;
d) pour l'application du présent article, on calcule les gains hebdomadaires moyens bruts en divisant les gains bruts de l'assuré pendant la période de 12 mois qui a immédiatement précédé l'accident par 52.
12(2) Subject to clause (1)(
a) where an insured would otherwise be entitled to an indemnity under clause (1)(
b) is concurrently in receipt of wages or profit during the period of his or her total disability the weekly indemnity payable to that insured shall be reduced by the amount by which the aggregate of such wages or profit, calculated weekly, and the weekly indemnity otherwise payable under clause (1)(b), exceeds 70% of his or her average gross weekly earnings.
M.R. 38/90; 2/2025
12(2)
Sous réserve de l'alinéa
(1) a) l'assuré qui aurait normalement droit à l'indemnité prévue à l'alinéa
(1) b) et qui reçoit concurremment, pendant la période de son invalidité totale, des revenus voit son indemnité hebdomadaire réduite du montant par lequel le total de ses revenus, calculés sur une base hebdomadaire, ajouté à l'indemnité hebdomadaire qui lui est normalement payable en vertu de l'alinéa
(1) b) dépasse 70 % de ses revenus hebdomadaires bruts moyens.
R.M. 38/90; 2/2025
Partially disabled insured who was employed
13 Where an insured, other than a homemaker, sustains bodily injuries arising out of an accident for which coverage is provided under Division II and which renders the insured partially disabled within 20 days of the date of the accident, and
(
a) at the time of the accident by reason of which injury occurred; or
(
b) for any six months out of the 12-month period immediately preceding the date of the accident by reason of which injury occurred;
the insured was actively engaged in an occupation or employment for wages or profit, the corporation shall pay to the insured an indemnity of $75 per week for the period during which the insured remains partially disabled up to a maximum of 104 weeks.
M.R. 38/90
Invalidité partielle d'un assuré actif
13 La Société verse une indemnité de 75 $ par semaine pendant la période d'invalidité partielle, jusqu'à concurrence de 104 semaines à l'assuré qui, selon le cas :
a) au moment de l'accident qui a causé les dommages corporels;
b) pendant six des douze mois précédant immédiatement la date de l'accident,
avait une activité rémunératrice, si cet assuré n'est pas une personne au foyer et que les dommages corporels qu'il a subis sont le résultat d'un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie et qui a entraîné son invalidité partielle dans les 20 jours de sa survenance.
R.M. 38/90
Disabled homemaker
14(1) Where an insured, being a homemaker, sustains bodily injuries arising out of one of the perils specified in Division II, which render him or her totally and continuously incapable of performing any and all household duties, the corporation shall pay to the insured an indemnity of $175 per week for the duration of the total incapacity.
Invalidité d'une personne au foyer
14(1) La Société verse une indemnité de 175 $ par semaine pendant la durée de l'invalidité totale à l'assuré qui est une personne au foyer et qui, du fait d'un risque prévu à la
section II, subit des dommages corporels qui le rendent totalement et continuellement incapable de s'acquitter de ses travaux ménagers.
14(2) Where an insured, being a homemaker, sustains bodily injuries arising out of any of the perils specified in Division II, which render him or her entirely incapable of performing one, or more than one, of his or her essential daily household duties, the corporation shall pay to the insured an indemnity of $75 per week for the duration of the incapacity, up to a maximum period of 104 weeks.
M.R. 38/90
14(2) La Société verse une indemnité de 75 $ par semaine, jusqu'à concurrence de 104 semaines à l'assuré qui est une personne au foyer et qui, du fait d'un risque prévu à la
section II, subit des dommages corporels qui le rendent entièrement incapable de s'acquitter d'un ou de plusieurs de ses travaux ménagers quotidiens et essentiels.
R.M. 38/90
No indemnity for first week
15 There shall be a period of seven days immediately following the commencement of a disability during which, and in respect of which, no indemnity is payable by the corporation under sections 12, 13 and 14.
Période d'attente
15 Pour l'application des articles 12, 13 et 14, les sept jours qui suivent le début de l'invalidité n'ouvrent droit à aucune indemnité.
Infants and persons physically or mentally infirm
16(1) For the purpose of this Division, no infant is entitled to any weekly indemnity during his or her minority, and no person who, by reason of mental or physical infirmity, was unable to provide himself or herself with the necessaries of life prior to an accident for which coverage is otherwise provided under Division II, is entitled to any weekly indemnity for the duration of that infirmity, but
(
a) in the case of an infant, where, following his or her 18th birthday, it is shown that, by reason of an accident that occurred during his or her minority for which coverage would otherwise have been provided under Division II, the infant
(
i) is, and remains, incapable of engaging in any occupation for wages or profit, then the infant shall be deemed to be totally disabled from the date of his or her 18th birthday,
(ii) is, and remains, physically or mentally handicapped to such an extent as actually to limit his or her ability to earn a livelihood, then the infant shall be deemed to be partially disabled from the date of his or her 18th birthday;
(
b) in the case of a person who was unable to provide himself or herself with the necessaries of life by reason of mental or physical infirmity prior to an accident for which coverage is provided under Division II, if it is shown that the person
(
i) would be completely or substantially cured of that pre-existing condition, but for the injuries sustained in the accident, and that he or she remains totally and continuously incapable of engaging in any occupation for wages or profit by reason of the injuries sustained in the accident, then the person shall be deemed to be totally disabled as of the date upon which the pre-existing condition would or could have been totally or substantially cured,
(ii) has been substantially cured of that pre-existing condition, but remains totally and continuously incapable of engaging in any occupation for wages or profit by reason of the injuries sustained in the accident, then the person shall be deemed to be totally disabled as of the date that the pre-existing condition was cured,
(iii) has been totally or partially cured of the pre-existing condition, but that by reason of mental or physical incapacity arising out of injuries sustained in the accident, his or her ability to earn a livelihood is actually limited, then the person shall be deemed to be partially disabled as of the date that the pre-existing condition was totally or partially cured.
Mineurs et infirmes
16(1) Pour l'application de la présente section, ni les mineurs pendant leur minorité ni les personnes qui, du fait d'une infirmité physique ou mentale, étaient déjà, avant un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie, incapables d'assumer les nécessités de la vie, n'ont droit à une indemnité hebdomadaire du fait de leur infirmité. Toutefois, ces personnes peuvent être considérées comme appartenant à des catégories de personnes admissibles à cette indemnité selon l'un ou l'autre des régimes qui suivent :
a) un mineur relativement auquel il est établi après qu'il a atteint 18 ans qu'en raison d'un accident survenu pendant sa minorité et à l'égard duquel la
section II aurait normalement prévu une garantie :
(
i) il est et reste incapable de toucher des revenus par une activité quelconque, auquel cas il est réputé être totalement invalide à compter de la date de ses 18 ans;
(ii) il est et reste physiquement ou mentalement handicapé à un tel point que son aptitude à gagner sa vie est limitée, auquel cas il est réputé être partiellement invalide à compter de la date de ses 18 ans;
b) une personne qui, du fait d'une infirmité mentale ou physique antérieure à un accident à l'égard duquel la
section II prévoit une garantie, était incapable d'assumer les nécessités de la vie s'il est établi :
(
i) soit qu'elle aurait été guérie en totalité ou en grande
partie de cette infirmité initiale si n'étaient pas survenus les dommages corporels occasionnés par l'accident et que lesdits dommages l'empêchent de manière totale et permanente d'exercer quelqu'activité que ce soit qui lui permettrait de toucher des revenus, auquel cas la personne est réputée totalement invalide à la date à laquelle l'infirmité initiale aurait été ou aurait pu être totalement ou en grande
partie guérie,
(ii) soit qu'elle a été en grande
partie guérie de cette infirmité mais reste incapable de manière totale et permanente d'exercer quelqu'activité que ce soit qui lui permettrait de toucher des revenus du fait des dommages corporels causés par l'accident, auquel cas cette personne est réputée être totalement invalide à la date à laquelle l'infirmité initiale a été guérie,
(iii) soit qu'elle a été totalement ou partiellement guérie de cette infirmité mais que du fait de l'infirmité physique ou mentale causée par les dommages corporels occasionnés par l'accident, son aptitude à gagner sa vie est réellement limitée, auquel cas elle est réputée être partiellement invalide à la date à laquelle l'infirmité initiale a été totalement ou partiellement guérie.
16(2) Notwithstanding any provision in subsection (1), and in addition to any other benefits conferred hereby, any person who sustains injuries for which coverage is provided under Division II, and who, but for his or her infancy or mental or physical infirmity, would qualify to receive benefits under
section 12 or 13, is entitled,
(
a) if totally disabled, to a weekly indemnity as follows:
(
i) an amount equal to his or her actual average gross weekly earnings from his or her occupation or employment if such actual earnings amount to $175 or less per week, or
(ii) an amount of $175 if his or her average gross weekly earnings from his or her occupation or employment exceed $175, but 70% of such earnings amount to less than $175, or
(iii) an amount equal to 70% of his or her average gross weekly earnings if the amount so computed exceeds $175, provided that where an insured is concurrently in receipt of wages or profit from his or her occupation or employment during the period of total disability, the weekly indemnity payable to that insured shall be reduced by the amount by which the aggregate of such wages or profit, calculated weekly, and the indemnity otherwise payable under this clause exceeds 70% of his or her average gross weekly earnings; but the amount payable by the corporation under this clause for the duration of the period the insured remains totally disabled shall in no event be less than $175 or greater than $350 per week;
(
b) if partially disabled, to a weekly indemnity equal to his or her actual loss of earnings up to a maximum of $75 per week for a maximum period of 104 weeks, or until the termination of his or her infancy or mental or physical infirmity, whichever period is the shorter.
M.R. 38/90
16(2)
Malgré les dispositions du paragraphe (1), la personne qui subit des dommages corporels à l'égard desquels une garantie est prévue en vertu de la
section II et qui, si ce n'était sa minorité ou son infirmité physique ou mentale, aurait droit à des prestations en vertu de l'article 12 ou 13 a droit, en plus de toute autre prestation, aux indemnités qui suivent :
a) si elle est frappée d'invalidité totale, elle a droit à une indemnité hebdomadaire calculée de la façon suivante :
(
i) une somme égale à ses revenus hebdomadaires bruts moyens réels d'emploi s'ils ne dépassent pas 175 $,
(ii) une somme de 175 $ si ses revenus hebdomadaires bruts moyens d'emploi dépassent 175 $ mais que 70 % de ces revenus représentent moins de 175 $,
(iii) une somme équivalant à 70 % de ses revenus hebdomadaires bruts moyens si elle dépasse 175 $. Toutefois, si un assuré reçoit concurremment des revenus d'emploi pendant la période d'invalidité totale, l'indemnité hebdomadaire qui lui est due doit être diminuée du montant par lequel le total de ces revenus, calculés sur une base hebdomadaire, ajouté à l'indemnité qui lui est par ailleurs due en vertu du présent alinéa, dépasse 70 % de ses revenus hebdomadaires bruts moyens. Toutefois, les sommes que la Société doit payer en vertu du présent alinéa pour la durée de l'invalidité totale de l'assuré doivent toujours se situer entre 175 $ et 350 $ par semaine;
b) si la personne est frappée d'invalidité partielle, elle a droit à une indemnité hebdomadaire équivalente à sa perte réelle de revenu jusqu'à un maximum de 75 $ par semaine pendant 104 semaines ou jusqu'à la fin de sa minorité ou de son infirmité physique ou mentale, selon la période qui est la plus courte.
R.M. 38/90
Transition from total to partial disability
17 A person who has received an indemnity for total disability under
section 12 or subsection 14(1) and subsequently ceases to be totally disabled, but remains partially disabled, may apply for, and receive, the indemnity payable to a person under
section 13 or subsection 14(2), respectively, for the full period, from the date of transition in either case, for which a person would be otherwise entitled to indemnity thereunder.
Passage d'une invalidité totale à une invalidité partielle
17 La personne qui a reçu une indemnité pour invalidité totale en vertu de l'article 12 ou du paragraphe 14(1) et qui, par la suite, cesse d'être totalement invalide mais demeure partiellement invalide, peut demander l'indemnité payable aux personnes visées à l'article 13 ou au paragraphe 14(2), à compter de la date du changement d'état et pour la période pendant laquelle une personne aurait par ailleurs droit à cette indemnité.
Commutation
18 The corporation, at any time after the occurrence of bodily injuries by reason of an accident arising out of one of the perils specified in Division II, may make a binding agreement with the insured for the commutation of such indemnity as may be payable to the insured under this Division, by way of lump sum settlement or otherwise; but such an agreement shall not be made by the corporation to the foreseeable detriment of the insured.
Remplacement
18 La Société peut à tout moment après la survenance d'un accident relié aux risques prévus à la
section II et qui a causé des dommages corporels, s'engager par convention avec l'assuré à remplacer l'indemnité qui lui est payable en vertu de la présente
section par une somme forfaitaire ou autrement. Toutefois, la Société ne peut conclure une telle entente s'il est prévisible qu'elle sera au détriment de l'assuré.
Treatment to reduce disability
19(1) Where the corporation is informed, and has good reason to believe, that a person who is receiving benefits under this Division
(
a) could, by subjecting himself or herself to medical, surgical, or other similar treatment, partly or entirely relieve his or her disability; or
(
b) could, by undertaking or enrolling in a program or course for occupational rehabilitation or retraining, improve his or her earning capacity;
the corporation may request the insured to subject himself or herself to such treatment, or undertake or enroll in such a program or course, at the cost of the corporation, and the corporation may cease to pay benefits under this Division if the insured refuses to undergo such treatment or to undertake or enroll in such a course; but
(
c) the corporation shall not cease the payment of benefits under this Division before giving the insured at least 120 days notice in writing by postage pre-paid mail that provides the sender with an acknowledgement of receipt; and
(
d) the insured may, within that period of 120 days, apply to a judge of the Court of King's Bench for an injunction against the cessation of benefits, upon the ground
(
i) that such treatment is not likely to improve the condition of the insured,
(ii) that such treatment may be otherwise dangerous to the health of the insured, or
(iii) that such a course would not in the circumstances improve the ability of the insured to earn a livelihood.
Traitement de l'invalidité
19(1) Si elle apprend et a de bonnes raisons de croire qu'une personne qui reçoit des prestations en vertu du présente
section pourrait :
a) soit éliminer tout ou
partie de son invalidité en se soumettant à un traitement médical, chirurgical ou à tout autre traitement similaire;
b) soit améliorer sa capacité de toucher des revenus en suivant un programme ou des cours de recyclage ou de réadaptation professionnels,
la Société peut exiger de l'assuré qu'il le fasse, aux frais de la Société.
En cas de refus de l'assuré, elle peut cesser de lui verser les prestations prévues à la présente section. Toutefois :
c) elle ne peut cesser le versement des prestations que vise la présente
section sans en avoir avisé l'assuré, au moins 120 jours à l'avance, par courrier affranchi permettant à l'expéditeur d'obtenir un accusé de réception;
d) l'assuré peut, pendant cette période de 120 jours, demander à un juge de la Cour du Banc du Roi d'enjoindre à la Société par injonction, de ne pas cesser de verser les prestations s'il allègue :
(
i) ou bien que le traitement n'améliorera probablement pas son état,
(ii) ou bien que le traitement pourrait être dangereux pour sa santé,
(iii) ou bien que, dans les circonstances, les cours ne sont pas en mesure d'améliorer les capacités de l'assuré de gagner sa vie.
19(2) Where the court is satisfied that a treatment, program, or course referred to in subsection (1), should not be undertaken or required, it shall, by order, restrain the cessation of benefits.
19(2) Le tribunal empêche, par ordonnance, la cessation du versement des prestations s'il est convaincu que le traitement, le programme ou les cours visés au paragraphe (1) ne devraient pas être entrepris ni suivis.
19(3) The corporation may require a person who is receiving benefits under this Division to undergo an independent occupational or vocational assessment to be conducted by a consultant appointed by the corporation and the assessment shall be conducted at the expense of the corporation.
M.R. 27/92; 26/2001
19(3) La Société peut exiger d'une personne qui reçoit des prestations en vertu de la présente
section qu'elle subisse une évaluation professionnelle indépendante; l'évaluation est faite, aux frais de la Société, par un consultant que celle-ci nomme.
R.M. 27/92; 26/2001
DIVISION VII
IMPAIRMENT BENEFITS
SECTION VII
PRESTATIONS D'INCAPACITÉ
Benefits payable
20(1) Subject to the Act and this regulation, where an insured has sustained bodily injuries as the result of an accident arising out of one of the perils specified in Division II, and those injuries result in one or more of the impairments designated in
Schedule A, the corporation shall pay benefits in respect of the impairment or impairments.
Indemnisation des incapacités
20(1)
Sous réserve de la Loi et des autres dispositions du présent règlement, la Société verse des prestations à l'assuré qui du fait d'un accident relié aux risques prévus à la
section II a subi des dommages corporels se traduisant par une ou plusieurs des incapacités visées à l'annexe A.
20(2) The amount payable under this Part for any item of impairment listed in
Schedule A is that percentage of $20,000 that is equal to the percentage of impairment set out in
Schedule A.
20(2) Le montant exigible en vertu de la présente
partie pour chaque incapacité énumérée à l'annexe A correspond au pourcentage de 20 000 $ qui équivaut au pourcentage d'incapacité indiqué à cette annexe.
20(3) [Repealed] M.R. 27/92
M.R. 27/92
20(3) [Abrogé] R.M. 27/92
R.M. 27/92
Time within which impairment occurs
21 No claim shall be made in respect of an impairment under this Division unless the impairment resulted from injury by reason of an accident arising out of one of the perils specified in Division II, within 90 days of the accident; but that period of 90 days may be extended for a period not exceeding one year from the time of the accident if, at the commencement of each 30-day period after the first 90 days have expired, or at such less frequent intervals as the corporation may require, a certificate is furnished by the attending physician stating that the insured is being treated for an injury that may eventually result in any of the impairments referred to in column 1 of
Schedule A.
Apparition de l'incapacité
21 Pour faire une réclamation en vertu de la présente
section à l'égard d'une incapacité, il faut que cette dernière soit le résultat d'un dommage corporel occasionné par un accident relié aux risques visés à la
section II. La réclamation doit être faite dans les 90 jours de l'accident. Toutefois, cette période peut être prolongée jusqu'à un an si tous les 30 jours après l'expiration du délai de 90 jours le médecin traitant produit un certificat établissant que l'assuré est traité pour un dommage corporel qui pourrait donner lieu à l'une des incapacités mentionnées à la colonne 1 de l'annexe A. La Société peut permettre une fréquence moindre pour la production des certificats médicaux.
22 The corporation is not liable under this Division for any amount in excess of $20,000 in aggregate.
M.R. 27/92
22 La Société ne peut être tenue de payer en vertu de la présente
section un montant global de plus de 20 000 $.
R.M. 27/92
$20,000 for permanent total incapacity in respect of earning power
23 Subject to the fact that the corporation is not in any event liable to pay more than $20,000 under this Division, where an insured sustains bodily injuries arising out of one of the perils specified in Division II, which, within 90 days from the time of the accident, results in a loss of function of mind or body of the insured sufficiently extensive to render the insured permanently incapable of engaging in any occupation for wages or profit, the corporation shall pay to, or on behalf of, the insured the amount of $20,000; but that period of 90 days may be extended for a period not exceeding one year from the time of the accident if, at the commencement of each 30-day period after the first 90 days have expired, or at such less frequent intervals as the corporation may require, a certificate is furnished by the attending physician that the insured is being treated for an injury that may eventually result in the total incapacity described in this section.
Incapacité totale permanente entraînant l'impossibilité de gagner un revenu
23 Compte tenu du fait que la Société ne peut être contrainte de verser plus de 20 000 $ en vertu de la présente section, si un assuré subit des dommages corporels du fait d'un des risques mentionnés à la
section II, lesquels ont pour conséquence, dans les 90 jours de l'accident, une incapacité fonctionnelle physique ou mentale de l'assuré suffisamment importante pour le rendre à jamais incapable d'exercer des activités susceptibles de lui valoir des revenus, la Société doit lui payer ou doit payer à son nom 20 000 $.
Toutefois, la période de 90 jours peut être prolongée jusqu'à un an à compter de l'accident si au début de chaque période de 30 jours à compter de l'expiration du délai de 90 jours le médecin traitant produit un certificat attestant que l'assuré est traité pour un dommage corporel qui pourrait avoir pour résultat l'invalidité totale mentionnée au présent paragraphe. La Société peut permettre une fréquence moindre pour la production des certificats médicaux.
24 Notwithstanding anything in this regulation, the corporation is not liable for any payment of benefits under this Division where an insured sustains bodily injuries as a result of an accident arising out of the perils specified in Division II and those injuries result in the death of the insured within 90 days of the date of the accident.
Malgré les autres dispositions du présent règlement, la Société ne peut être tenue de payer des prestations en vertu de la présente
section si une assuré subit des dommages corporels occasionnés par un accident relié aux risques visés à la
section II et si ces dommages corporels entraînent le décès de l'assuré dans les 90 jours suivant l'accident.
DIVISION VIII
GENERAL PROVISIONS
SECTION VIII
DISPOSITIONS GÉNÉRALES
Examination by corporation's physician
25(1) Where there is a disagreement between the insured and the corporation as to the existence, or the extent, of an impairment, or as to whether injuries sustained by the insured have resulted in a loss of function of mind or body sufficiently extensive to render the insured permanently incapable of engaging in any occupation for wages or profit, or where there is a dispute as to the existence or extent of disability for which indemnity is payable under Division VI, or where there is a dispute as to the entitlement to the payment of medical expenses under Division III, the insured shall, in addition to the requirements of sections 42 and 43 submit to whatever reasonable physical examination, by a duly qualified medical practitioner appointed by the corporation, the corporation may consider necessary; and no payment shall be made with respect to an impairment, or with respect to loss of function of mind or body sufficiently extensive to render an insured permanently incapable of engaging in any occupation for wages or profit, or with respect to an indemnity under this Part, or with respect to any medical expense claimed under Division III until such examination has been permitted.
Examen par le médecin de la Société
25(1)
En cas de désaccord entre l'assuré et la Société quant à l'existence ou à l'ampleur d'une incapacité ou encore quant au fait que des dommages corporels subis par l'assuré ont eu pour conséquence une perte fonctionnelle mentale ou physique d'une gravité telle qu'il se trouve incapable à jamais d'exercer une activité susceptible de lui valoir des revenus ou, lorsqu'il y a contestation quant à l'existence ou à l'étendue d'une invalidité qui ouvre droit à une indemnité en vertu de la
section VI, ou encore lorsqu'il y a contestation quant au droit au paiement des frais médicaux en vertu de la
section III, l'assuré doit, outre les exigences des articles 42 et 43, se soumettre, si la Société l'estime nécessaire, à un examen physique raisonnable pratiqué par un médecin qualifié nommé par la Société. Lorsque la Société exige un tel examen, elle ne peut rien verser à l'assuré tant que ce dernier ne s'y est pas soumis.
25(2) Should disagreement persist, notwithstanding the insured's compliance with subsection (1), the insured may maintain an action against the corporation.
M.R. 27/92
25(2) Même s'il se soumet à l'examen prévu au paragraphe (1), l'assuré conserve son droit de recours judiciaire contre la Société pour le cas où le désaccord subsisterait.
R.M. 27/92
No reduction of death benefit by reason of indemnity payment
26 Should any benefits be paid to an insured as an indemnity in respect of disability under Division VI, prior to the death of the insured for which benefits are payable under Division V, the benefits payable under Division V, upon the death of the insured, shall not be reduced by reason of any prior payment of a benefit as an indemnity for disability under Division VI.
Conséquence du paiement d'une indemnité
26 Les prestations auxquelles a droit l'assuré en vertu de la
section V à son décès ne peuvent être diminuées du fait du paiement antérieur d'une indemnité d'invalidité en vertu de la
section VI.
No reduction of total impairment benefit for payments of indemnity benefits
27 Benefits payable by reason of impairment under Division VII shall not be reduced by reason of benefits payable as an indemnity for a disability under Division VI; nor shall payments for a disability under Division VI be reduced or affected by reason of benefits payable for an impairment under Division VII.
Caractère cumulatif des prestations
27 Les prestations payables à l'assuré en raison d'une incapacité visée à la
section VII ne peuvent être diminuées du fait du paiement d'une indemnité d'invalidité en vertu de la
section VI. De même, les paiements effectués en raison d'une invalidité visée à la
section VI ne peuvent être ni diminués ni touchés par le paiement de prestations à l'assuré en raison d'une incapacité visée à la
section VII.
Death benefit reduced by amount paid for impairment
28 Benefits payable under Division V, upon the death of an insured, shall be reduced to the extent of any amount previously paid by the corporation under Division VII in respect of any impairment arising out of injuries sustained in the same accident.
Réduction des prestations au décès
28 Les prestations payables en vertu de la
section V au décès de l'assuré sont diminuées des sommes que la Société a versées en vertu de la
section VII à l'égard d'une incapacité survenue du fait des dommages corporels subis lors du même accident.
Payment to committee or substitute decision maker
29 If a person who is entitled to the payment of an amount under this Part has a committee appointed under The Mental Health Act or a substitute decision maker for property appointed under The Adults Living with an Intellectual Disability Act , the corporation shall pay the amount to the committee or substitute decision maker.
M.R. 2/2025
Paiement au curateur ou au subrogé à l'égard des biens
29 Si une personne à l'égard de laquelle un curateur a été nommé sous le régime de la
Loi sur la santé mentale ou un subrogé à l'égard des biens a été nommé au
titre de la
Loi sur les personnes vulnérables ayant une déficience mentale a droit à une somme payable en vertu de la présente partie, la Société verse la somme au curateur ou au subrogé.
R.M. 2/2025
Payment to insured
30 Subject to
section 62 of the Act, and except for the payment of benefits under sections 10, 23 and 29 of this regulation, the corporation shall make all payment of benefits under this Part to the insured.
M.R. 2/2025
Paiement à l'assuré
Sous réserve de l'article 62 de la Loi , la Société verse à l'assuré toutes les prestations prévues à la présente
partie sauf s'il s'agit de celles prévues aux articles 10, 23 et 29.
R.M. 2/2025
No impairment or indemnity benefits after death
31 The corporation is not liable for any payment of benefits in respect of either a disability under Division VI, or in respect of an impairment under Division VII, for any period following the death of the insured.
Cessation des paiements de prestations au décès
31 Au décès de l'assuré, la Société est déchargée de tout paiement de prestations à l'égard d'une invalidité visée à la
section VI ou d'une incapacité visée à la
section VII.
No waiver
32 Except where there is an agreement for the commutation of any benefit payable for a disability under
section 18, neither the insured nor any of his or her dependants shall agree with any person to waive or forego any of the benefits to which any of them are or may become entitled under this Part, and every agreement purporting to do so is null and void.
Impossibilité de renoncer
32 À moins qu'il y ait accord pour commuer des prestations relatives à une invalidité visée à l'article 18, ni l'assuré ni les personnes qui sont à sa charge ne peuvent s'entendre avec une personne pour renoncer aux prestations auxquelles ils sont ou pourraient être admissibles en vertu de la présente partie. Toute entente à cet effet est nulle et non avenue.
No benefits to certain persons
33 The corporation is not liable to pay any benefits under this Part to any of the following persons or their dependants:
(
a) a resident of another province, federal territory of Canada, or another country, riding in or upon a vehicle not designated in an owner's certificate;
(
b) a resident of Quebec;
(
c) a person operating, riding in or on, struck down or run over by, enter